2023年銀行客戶經理年終總結模式

2023年過去了。今年從事銀行客戶經理的收獲是什么？以下是祝福網小編編撰的《2023年銀行客戶經理年終總結模式》，僅供參考。歡迎您閱讀。

2023年銀行客戶經理年終總結模型(1)

時光如電，轉瞬即逝，2023年過去了。xx在支行的客戶經理期間，我努力工作，不斷進步。在大大提高業務水平的同時，我的思想意識也取得了很大的進步。2023年工作總結如下：

（1）2023年，在支行行長和領導的關心和指導下，我在短時間內熟悉了新的工作環境。在工作中，我認真學習各種金融法律法規，積極參與銀行組織的各種學習活動，不斷提高理論素質和業務技能。在新的工作環境中，我缺乏工作經驗和營銷技能。此外，支行設立了新的外國支行，以開展工作，首先要增加客戶群。在工作中，我總是勤奮、勤奮、勤奮，爭取客戶對我們業務的支持，擴大客戶數量，在短時間內收集信息，尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心，xx市電力實業公司，xx市中小企業服務中心等大量優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻不大，但為未來儲存了數億元的存款和貸款。截至12月底，個人累計存款2200多萬元，全年日均存款1800多萬元。PS商家、通知存款等業務都有新的突破。

(二)作為客戶經理以來，我深刻體會和感受到了這個職位的職責和使命。客戶經理是我行公共服務的名片，是客戶與我行聯系的樞紐。與客戶的溝通風度和言談舉止都代表著我們的形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業的態度，以跑步的方式對待工作。從各方面收集高質量的客戶信息，及時掌握客戶動態，訪問客戶中間橋梁，到企業、機構、深入客戶，沒有公交車，晴雨，每天維護不同的客戶，甚至短信祝福和問候，代表我們對客戶的思念。熱情耐心地回答客戶的問題，冷靜地以輕松的態度和親切的微笑面對客戶，快速清晰地向客戶傳達他們想知道的信息，與客戶溝通良好，取得良好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認可。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，及時提交審核歸檔。2023年發放貸款3350多萬元，按時收取貸款641萬元，無不良貸款和不良信用，實現個人合規工作，確保信貸資金安全。

（3）在過去的一年里，雖然我在各個方面都取得了一些成就，但我也清楚地看到了自己的缺點。

1、學習不足，面對金融改革的深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的金融信息和城市的發展趨勢，有時無法跟上步伐。

2.還有待加強挖掘現有客戶資源，選擇最好的客戶，提高客戶數量和質量，提高客戶對我行的更大貢獻和忠誠度。

3.進一步客戶服務年輕易怒，腳踏實地，提高工作主動性，，多做少說，在實踐中提高自己。我正在努力糾正上述缺點。

在新的一年里，我將不懈努力，更加注重新規章制度、新業務、新知識研究，改進工作方法，積極努力，提高服務目的意識，非常勇氣，發展勇氣，鞏固業務基礎，朝著更高、更遠的方向，用新工作解決實際工作中遇到的困難。

2023年(2)銀行客戶經理年終總結模型

彈指一瞬間，2023年已經成為歷史。回顧這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足。仔細想想，感觸頗深。新年慢慢開始的時候，有必要簡單總結一下去年的工作，這樣才能輕裝上陣，在2023年爭先。

2023年注定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環境不斷惡化，內外部管理持續深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創造了雙線達標，完美收官的成果。在此過程中，在支行行長和領導的關心和指導下，我收獲了很多，主要體現在以下幾個方面：

一是深入學習各種產品知識，不斷提高綜合素質

前三季度，在行長室和線路領導的領導下，我堅持學習當前的財務指導策略、政策和相關規章制度，不斷提高合規經營行為，提高合規經營意識；認真學習和實施上級的政策要求，在管理中生存，在競爭中發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。實現知識更新和業務更新，準確把握客戶業務的難點和風險點，及時發現，盡快彌補，事半功倍。

我很感激第四季度有幸轉到公司部學習公司業務的相關知識。由于前兩年的個人黃金工作經驗形成了一定的定性思維，公司業務存在許多差異，一開始有些不適應，但隨著對公司業務的逐步了解，我們也可以找到規則。然而，公司的業務是一個更大、更系統的項目。它涉及銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱。因此，其產品豐富，業務運營更加規范全面。

二是堅持以客戶為中心，做好服務工作

在日常工作中，我可以從自己的實際工作出發，堅持以客戶需求為中心，以良好的服務意識和責任感投資于業務發展；以優質高效的服務面對客戶；以真誠的工作回報領導對我的信任。

1、建立客戶信息數據庫，收集整理企業環境、基本情況、其他行業的產品特點、行業政策導向等信息，建立和維護客戶檔案信息，高效、高質量地工作。

2、與企業建立良好的個人關系。在銀行間競爭中，勤奮是一種致命的武器。如果許多企業或客戶能經常見到你，他們就會信任你，許多企業愿意咨詢或處理你。當我不是很忙的時候，我通常會幫助客戶發送回單，去單位了解更多的情況，同時了解風險控制，可以有效地增強與企業經理或財務人員的個人關系。

3.做好存款營銷。在行長室和市場部的領導下，每個月底都有一場儲蓄戰。在這場沒有硝煙的戰爭中，我們的任務相當繁重，責任也相當大。由于客戶是商業銀行發展的基礎，只有在挖掘客戶源方面下功失，才能保證任務的實現。我們采取的主要措施有:一是充分利用我行授信優勢，以存貸比要求為第一起點，確保存貸比完全達標，同時我們的存款任務可以達到60%以上。二是爭取其他銀行的資金。面對眾多客戶，我們不斷聯系企業，充分挖掘潛力，一遍又一遍地梳理潛在客戶，針對單位尋找關系，全面攻擊。默默付出我們的存款任務。個人認為，如果我們能主動與客戶建立良好的關系，形成以客戶為中心的經營理念，思考客戶的想法，讓客戶真正感受到我們優質服務的優勢，客戶愿意在關鍵時刻合作和支持我們的工作。

4.積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的主要是維護現有客戶，但在這個過程中，會有新的項目進行營銷，挖掘現有客戶的潛力，增加信用額度，從而增加新的貸款。

三、新年計劃

在新的一年里，我將繼續前進，努力取得新的更好的成績。

2023年(3)銀行客戶經理年終總結模型

我2023年調入xx銀行工作，現任xx銀行客戶經理。在過去一年的基層客戶經理工作中，他嚴格要求自己，熱愛自己的工作，不斷進得了良好的成績，得到了客戶的認可，得到了領導和同事的好評。截止XX年底，貸款合同金額累計完成xx一萬元，累計貸款xx萬元，已完成并回收的貸款xx萬元，無一筆不良。對xx神圣職業銀行客戶經理的無比熱愛和熱血，表達了他無悔的生活！2023年個人工作業績及下一步工作計劃報告如下：

一是加強理論學習，提高綜合素質

在過去的一年里，我堅持按照黨和國家的、政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為；認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中生存，在競爭中發展。同時，為了不斷提高理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的相關政策文件，顯著提高理論水平和領導能力。實現知識更新、業務更新、學有用、科學發展觀正確運用、業務工作發展。一是積極進取，優秀完成工作作為測試思想風格的具體要求，工作成果的好壞作為測試理論理解和認知的標準；二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷總結經驗，積極與同事溝通，努力在最短的時間內熟悉新的工作環境和內容。

在日常工作中，我可以從自己的實際工作出發，以良好的整體意識、創新意識和責任感，面對客戶，努力報告領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，認真做好工作。

二、主要工作

1.建立客戶檔案信息。我經常對鎮海煉化公司的客戶有深入的了解，掌握客戶的第一手信息，收集整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。

2.建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶保持良好的個人關系。

3.做好存款營銷。在行長室和市場部的領導下，我配合網絡主任做好存貸業務和中間業務。在商業活動中，我把服務基層和客戶放在首位，與網絡和客戶溝通處于和諧狀態，很多事情都很容易解決。與機關保障部相比，我們的客戶部具有更多的業務功能。與業務網點相比，它具有更多的管理功能。我們不僅要管理，還要管理。對于上級支行的所有業務部門，對于所有網點和外部關鍵客戶，我們的任務相當繁重，責任也相當大。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶戶來源，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，為城鎮尋找開戶單位，從中挖掘出眾多優質客戶。二是挖掘其他銀行存款，瞄準單位尋找關系，全面攻擊。積極與客戶建立良好的關系，形成以客戶為中心的經營理念，思考客戶的想法，讓客戶真正感受到我們分公司的優勢。

4.積極開展貸款營銷。為滿足新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款困難，促進農民增加收入，改善農業銀行業務，我根據省分行開展農業行動計劃工作要求，積極推進農民小額信貸貸款，宣傳農業銀行政策、服務承諾。本著“惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先“的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣“扶持青年創業工程“、“信用建設工程“等。為了確保農民工作的順利發展，我經常進入農民了解農民的需求和想法，也與鄉鎮黨委干部參與現場評估信用戶、現場貸款、開放信貸操作流程，增強群眾對農民卡的理解和信任，確保xx惠農卡順利開展。2023年，我累積了各種貸款xx1億元，有效促進了農業產業化結構調整和中小企業轉型發展。

三、嚴于律己，樹立良好形象

從事金融行業客戶經理崗位，接觸各行各業的成功人士，難免會遇到各種經濟誘惑。面對這些，我巧妙地解決了它們，保持了優秀客戶經理的本色，樹立了行業典范。越來越多的個人客戶通過專業誠信的優質服務，合理配置資產，實現更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況，我并沒有直接拒絕客戶的好意，但我和客戶單獨預約了會議時間，將會禮物悄悄地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋我們的政策和制度，并對客戶的欣賞表示衷心的感謝。經過我的妥善處理，這些客戶不僅主動收回禮物，而且比以前更信任和尊重我。這些小插曲并沒有影響我和客戶之間的關系，而是讓我和客戶的關系更加和諧。很多客戶會真誠地說，我是他們可靠的人！

四、下一步工作思路

客戶經理是外部服務的窗口，是分公司的外部形象。個人素質的水平直接反映了我們的服務水平。我知道我仍然有很多缺點，比如遇到困難時容易產生不耐煩，需要提高綜合協調能力，需要豐富的工作經驗，工作系統性不夠強來，我將努力實現以下幾點，我希望領導和同事能監督和指導我。

1強團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是集體凝聚力和戰斗力的集中體現。任何事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強大的團隊，沒有無法克服的困難和障礙。筷子很容易折斷，但十根筷子很難折斷，畢竟一個人的力量是有限的。因此，作為客戶經理，我們必須團結一致，積極參與中國農業銀行的改革發展，重塑中國農業銀行員工的新形象，打造一流的員工團隊。

2.努力卓越，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是機械遵守規章制度。為此，要進一步提高服務質量，努力打造服務品牌，以優質服務吸引客戶，有效提高客戶滿意度。

3.加強營銷，做好貸款工作。在維護老客戶的同時，挖掘新資源，如xx公司、xx公司、xx公司等在貸款方面找到新的突破口。做好新鵬公司，發展國際業務、中間業務、全額存款，完善存款業務。加強xx工業園區企業的營銷力度。借助今年信貸資金緊張的情況，更大程度地利用信貸資源。經常走訪公園，獲取信息，及時了解企業需求，提供全方位服務，實現雙贏互利。

以上是2023年個人工作業績和下一步工作計劃。請批評指正不當！

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