2023年銀行客戶經理年終工作總結

轉眼間，又到了年底，今年將在一份非常忙碌和充實的工作中過去。作為一名銀行客戶經理，我認為我們不僅要善于學習，而且要勤于思考。值此辭舊迎新之際，總結2023年！以下是2023年銀行客戶經理年終工作總結，僅供參考。

2023年銀行客戶經理年終工作總結(1)

時光如電，轉瞬即逝，2023年過去了。xx在支行的客戶經理期間，我努力工作，不斷進步。在大大提高業務水平的同時，我的思想意識也取得了很大的進步。2023年工作總結如下：

1、2023年，在支行行長和領導的關心和指導下，我在短時間內熟悉了新的工作環境

在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參與銀行組織的各種學習活動，不斷提高理論素質和業務技能。在新的工作環境中，缺乏工作經驗和營銷技能。此外，為了開展工作，必須首先增加客戶群。在工作中，我總是勤奮、勤奮、勤奮，爭取客戶對我們業務的支持，擴大客戶數量，在短時間內收集信息，尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心，xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等大量優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻不大，但為未來儲存了數億元的存款和貸款。截至12月底，個人累計存款2200多萬元，全年日均存款1800多萬元。PS商家、通知存款等業務都有新的突破。

自從擔任客戶經理以來，我深刻體會和感受到了這個職位的責任和使命

客戶經理是我行公共服務的名片，是客戶與我行聯系的樞紐。與客戶的溝通風度和言談舉止都代表著我們的形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業的態度，以跑步的方式對待工作。從各方面收集高質量的客戶信息，及時掌握客戶動態，訪問客戶中間橋梁，到企業、機構、深入客戶，沒有公交車，晴雨，每天維護不同的客戶，甚至短信祝福和問候，代表我們對客戶的思念。熱情耐心地回答客戶的問題，冷靜地以輕松的態度和親切的微笑面對客戶，快速清晰地向客戶傳達他們想知道的信息，與客戶溝通良好，取得良好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認可。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，及時提交審核歸檔。2023年，發放貸款3350多萬元，按時收取貸款641萬元，無不良貸款和不良信用，實現個人合規工作，確保信貸資金安全。

三、存在的問題

在過去的一年里，雖然我在各個方面都取得了一些成就，但我也清楚地看到了自己的缺點。

(一)學習不夠。面對金融改革的深化和市場經濟的多樣化，如何掌握我市最新的金融信息和發展趨勢有時跟不上步伐。

(二)需要加強挖掘現有客戶資源，選擇最好的客戶，提高客戶數量和質量，提高客戶對我行的更大貢獻和忠誠度。

（3）進一步的客戶服務年輕易怒，腳踏實地，提高工作主動性，多做少說，在實踐中提高自己，我正在努力糾正上述缺點。

四、今后努力

在新的一年里，我將不懈努力，更加注重新規章制度、新業務、新知識研究，改進工作方法，積極努力，提高服務目的意識，非常勇氣，發展勇氣，鞏固業務基礎，朝著更高、更遠的方向，用新工作解決實際工作中遇到的困難。

2023年銀行客戶經理年終工作總結(2)

2023年，改革浪潮中心的銀行員工有很多難忘的東西，尤其是在客戶經理崗位上工作的同志。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我從一開始就感到壓力，也就是說，從那時起，我和自己在心里，必須努力工作，履行我的使命，我這么想，也這樣做。在過去的一年里，我在工作中領導的步伐， 圍繞支行工作重點， 以智慧和汗水，以行動和效果，出色地完成了各項任務，體現了愛崗敬業、無私奉獻的精神。

客戶第一，存款為中心。

在工作中，我始終樹立客戶的第一思想，把客戶的事情當成自己的事情去做。我總是三勤，勤動腿，勤動手，勤動腦，贏得客戶對我們業務的支持。我可以在工作中成為一個有興趣的人。我從一家公司的財務人員那些微不足道的話中捕捉到了信息，并及時反饋和跟蹤。最后，年初到達近2700萬元，實現了良好的開端，為全行存款工作奠定了良好的基礎。

在為客戶服務的過程中，我認真關注兄弟情誼和朋友，使簡單無聊的服務工作豐富多樣，真正反映了客戶第一的概念。當客戶在生日那天收到我送來的花時，他們會被驚喜所感動；如果客戶在擔心時收到我的短信，他們會暫時把不快拋在腦后，帶著一絲感激之情；當客戶不幸躺在病床上時，他們會看到我在樓上樓下奔跑……雖然事情很平常，很簡單，但是像陳剛這樣細致的人并不多。

客戶的需求是我的工作

我在銀行從事信貸和存款十多年，具有全面的獨立工作能力。隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合質量得到了很大程度的提高，隨著建設銀行各階段的改革，我的業務水平和專業技能也得到了更新和提高。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用我自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創新，創造性地開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制改革，客戶選擇銀行的趨勢形成，銀行間競爭日激烈。在業務發展方面，我有你，你有我，在競爭中生存和發展，如何為關鍵客戶服務，在我們的業務發展中發揮著關鍵作用。

我認為作為一名優秀的客戶經理，始終關注市場研究，關注市場動態，研究市場是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過客戶研究了解客戶資本運營規則，努力跟蹤客戶下游資金，實現資來源的壟斷控制，實現資本內部循環，鞏固我們的資本實力。

另一個例子是以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球和羽毛球活動，不僅深化了與客戶的溝通，而且打破了傳統的公共關系模式，在工作中取得了很好的效果。今年9月，在與一家房地產公司的相關人員進行友好交流的同時，我了解到客戶想要拍賣他們的一些房地產。我積極工作，拍賣500萬元，成功轉入我行。

我對工作有很強的奉獻精神和責任感。我努力工作，積極工作。我從不挑三揀四，避重就輕。我可以盡力按時、保質地完成每一項工作。在日常工作中，我始終堅持高標準、嚴格要求、全局、得失，為了完成任務，犧牲業余時間，放棄周末和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交朋友，我通過不懈努力，在2023年的工作中，給自己一個滿意的答案。

2023年銀行客戶經理年終工作總結(3)

時光飛逝，時光飛逝，2023年成為歷史。回顧這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足。仔細想想，感慨萬千。新年慢慢開始的時候，有必要簡單總結一下去年的工作，這樣才能輕裝上陣，在2023年爭先。

2023年注定是不平凡的一年。面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環境惡化，內外管理不斷深化，我行立足自身特點，恪守守土有責、銳意進取的責任，發揚不畏艱辛、勇于開拓的精神，創造雙線標準，完美結局。在此過程中，在支行行長和領導的關心和指導下，我收獲了很多，主要體現在以下幾個方面：

一是深入學習各種產品知識，不斷提高綜合素質

前三季度，在行長室和線路領導的領導下，我堅持學習當前的財務指導策略、政策和相關規章制度，不斷提高合規經營行為，提高合規經營意識；認真學習和實施上級的政策要求，在管理中生存，在競爭中發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和特定產品的相關政策和文件，顯著提高理論水平和業務能力。實現知識更新和業務更新，準確把握客戶業務的難點和風險點，及時發現，盡快彌補，事半功倍。

我很感激第四季度有幸轉到公司部學習公司業務的相關知識。由于前兩年的個人黃金工作經驗形成了一定的定性思維，公司業務存在許多差異，一開始有些不適應，但隨著對公司業務的逐步了解，我們也可以找到規則。然而，公司的業務是一個更大、更系統的項目。它涉及銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱。因此，其產品豐富，業務運營更加規范全面。

二是堅持以客戶為中心，做好服務工作

在日常工作中，我可以從自己的實際工作出發，堅持以客戶需求為中心，以良好的服務意識和責任感投資于業務發展；以優質高效的服務面對客戶；以真誠的工作回報領導對我的信任。

1、建立客戶信息數據庫，收集整理企業環境、基本情況、其他行業的產品特點、行業政策導向等信息，建立和維護客戶檔案信息，高效、高質量地工作。

2、與企業建立良好的個人關系。在銀行間競爭中，勤奮是一種致命的武器。如果許多企業或客戶能經常見到你，他們就會信任你，許多企業愿意咨詢或處理你。當我不是很忙的時候，我通常會幫助客戶發送回單，去單位了解更多的情況，同時了解風險控制，可以有效地增強與企業經理或財務人員的個人關系。

3.做好存款營銷。在行長室和市場部的領導下，每個月底都有一場儲蓄戰。在這場沒有硝煙的戰爭中，我們的任務相當繁重，責任也相當大。由于客戶是商業銀行發展的基礎，只有在挖掘客戶源方面下功失，才能保證任務的實現。我們采取的主要措施有:一是充分利用我行授信優勢，以存貸比要求為第一起點，確保存貸比完全達標，同時我們的存款任務可以達到60%以上。二是爭取其他銀行的資金。面對眾多客戶，我們不斷聯系企業，充分挖掘潛力，一遍又一遍地梳理潛在客戶，針對單位尋找關系，全面攻擊。默默付出我們的存款任務。個人認為，如果我們能主動與客戶建立良好的關系，形成以客戶為中心的經營理念，思考客戶的想法，讓客戶真正感受到我們優質服務的優勢，客戶愿意在關鍵時刻合作和支持我們的工作。

4.積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的主要是維護現有客戶，但在這個過程中，會有新的項目進行營銷，挖掘現有客戶的潛力，增加信用額度，從而增加新的貸款。

三、嚴于律己，樹立良好形象，控制風險，創造安全金融

從事金融行業客戶經理崗位，接觸各行各業的成功人士，難免會遇到各種經濟誘惑。有些客戶為了早點做貸款，他們會送禮物，一些客戶會以開發商的名義給我施加壓力。面對這些，他們認為他們必須從兩個方面來做。首先，他們必須嚴格要求自己，清潔自己，保持優秀客戶經理的本質，樹立良好正直的形象，不受經濟誘惑；另一方面，我們應該從實際政策出發，控制風險，耐心向客戶解釋，如果風險超出我們的政策范圍，即使在發展壓力下，我們必須堅持不動搖的原則。只有這樣，我們才能創造安全金融，我們才能健康、持續、快速、可持續地發展。

四、下一步工作思路

客戶經理是外部服務的窗口，是分公司的外部形象。個人素質直接反映了我們的服務水平。我知道我還有很多缺點，比如遇到困難時容易產生不耐煩，需要提高綜合協調能力，需要豐富的工作經驗，不夠系統，產品知識狹窄等等。今后，我將努力實現以下幾點，希望領導和同事能對我進行監督和指導。

1強團隊意識，樹立集體觀念。年底，讓我們團隊的每個人都感動，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不太合作，雖然有一個巨大的數字需要我們找到完成，但當團隊的每個人都參與，為了唯一的目標，不要放棄精神讓我非常感動，也正是因為這種精神，讓我們堅持到底，實現完美的結局。

努力提高業務水平，提高客戶服務質量。一位學者說，真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是機械地遵守規章制度。因此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間學習產品知識、業務技能，不是因為接觸時間短，必須努力完成自己的質量，進一步提高服務質量，努力打造服務品牌，提高客戶滿意度。

3.加強營銷，做好貸款工作。

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