反洗錢總結范文

【反洗錢總結范文】

一是精心構建和完善組織領導體系

為做好反洗錢工作，我縣聯社成立了以聯社副主任謝新錄為組長、聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，成立了反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社還成立了相應的領導機構，配備專職人員負責工作，確定職能部門具體負責反洗錢，建立了相對完善的反洗錢組織體系。

二是加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為了提高對反洗錢工作的理解，我們首先從自己開始，加強對反洗錢知識的學習。首先，我們深刻理解反洗錢工作的重要性。一方面，我們關注中層干部、基層社會主任和主辦會計師參加的反洗錢動員會議，學習中國人民銀行精神和中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》，提高對反洗錢工作的理解。

首先，協會充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障。要確保金融領域反洗錢措施的全面落實，必須充分發揮基層信用社的作用“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。

為確保認真履行這一重要職責，我們采取了一系列有力措施，扎實開展反洗錢專業隊伍建設。第三，通過與其他銀行和公安部門的合作，加強了反洗錢意識，初步形成了反洗錢隊伍。在解釋國內外反洗錢情況和任務的同時，了解反洗錢的操作技術和方法。四是認真選拔工作人員。根據協會的要求，各社要注意在反洗錢崗位上安排一些文化程度高、業務能力強、熟悉經濟、金融、法律的知識。各社按要求認真選拔人員，逐步豐富反洗錢崗位。

三、嚴格控制，加強對大額和可疑支付交易的監控

在單位開立結算賬戶時，嚴格檢查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地方稅、開戶許可證）和經辦人身份證的真實性、完整性和合法性，詳細詢問客戶相關情況，根據其經營范圍開立相應的科目賬戶；存款結算業務按中國人民銀行有關規定提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。開立個人賬戶，嚴格按照實名制度的有關規定審查開戶信息，要求客戶出示本人（或連同代理）有效身份證，登記身份證姓名和號碼開戶，未依法提供相關證明材料的個人賬戶不辦理開戶手續。

全面清理現有賬戶，建立存款人信息數據庫，不符合要求的存款賬戶（如營業執照過期或注銷），并通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理注銷手續。

在現金提取方面，嚴格執行逐級審批制度，不支付明顯的現金賬戶。我們堅持每天查詢和實時監控每筆5萬元以上（含）的現金收付業務，要求個人或單位提前一天預約提現金額；單筆轉賬交易100萬元以上，個人結算賬戶20萬元以上，單位結算賬戶與個人結算賬戶（含其他代理）20萬元以上。

嚴格監督和控制公款私存。我聯社成立專門小組，嚴格監控有意套現或公款私存的賬戶，狠抓防止類似賬戶的發生，確保我聯社結算賬戶能夠合規運輸各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付。經我縣信用社員工深入了解觀察，屬于正常結算業務范圍，不違反洗錢相關規定。

今年以來，本協會管轄范圍內無資金分散轉賬、集中轉賬、集中轉賬、分散轉賬賬戶；無與企業經營規模明顯不企業經營規模明顯不一致的賬戶；無資金收付流向與企業經營范圍明顯不一致的賬戶；無與企業經營特征明顯不一致的日常收付賬戶；無存取現金金額、頻率、用途明顯不一致的可疑支付交易。

四、建議

(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

(二)完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。

(三)加強反洗錢一線工作人員培訓，提高反洗錢技能。

今后，我們將繼續把反洗錢作為一項長期的重要工作，嚴格執行大型可疑交易報告制度，加強反洗錢培訓，確保全體員工建立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢的緊迫感和主動性；嚴格履行反洗錢義務，有效防范洗錢風險。

為客戶辦理5萬元以上或1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證明或者其他身份證明文件。

在銷售基金和保險業務時，可以嚴格執行客戶身份識別制度。

當客戶的身份信息發生變化時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規定的要求，自業務關系結束或一次性交易記賬年起至少保存5年的客戶身份信息。交易記錄自交易記賬年起至少保存5年。

五、嚴格執行大額可疑支付交易報告制度

在現金提取方面，嚴格執行逐級審批制度，明顯現金賬戶不支付現金。各網點堅持每天查詢和實時監控5萬元以上的現金收付業務，并要求提前一天預約現金提取金額。

嚴格監督和控制公款私存現象。我行成立專門小組，嚴格監控有意套現或公款私存的賬戶，狠抓管理，杜絕類似賬戶的發生，確保我行結算賬戶能夠合規進行大額現金收支和大額轉賬。

指定專人負責提交大型和可疑支付交易。發現的可疑支付交易應及時向上級分行報告，并以簡報的形式總結和報告當月的反洗錢工作。

六、開展內部審查，提高反洗錢技能。

今年，檢查部門對全市所有網點進行了內部審計。分行組織聯合工作組對我行所轄網點進行突擊檢查。發現的主要問題是，一些銷售人員對反洗錢工作的重要性了解不夠，未能深入學習反洗錢知識，導致可疑支付交易未能及時報告。

七、下一年工作計劃

（1）繼續加強領導能力，統一了解反洗錢工作的重要性和必要性。在銀行領導的正確領導下，全體員工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢規定。

（2）繼續完善反洗錢內部控制機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上，繼續完善內部控制體系，逐步建立完整的結構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。

（3）繼續加強反洗錢一線工作人員的培訓，提高反洗錢技能。只有深入了解反洗錢的規定，我們才能更好地完成反洗錢的工作。通過學習反洗錢知識，加深對反洗錢知識的理解，消除延遲報告、遺漏、可疑支付交易的現象。

今后，我們將繼續把反洗錢作為一項長期的重要工作，嚴格執行大型可疑交易報告制度，加強反洗錢培訓，確保全體員工建立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢的緊迫感和主動性；嚴格履行反洗錢義務，有效打擊洗錢活動。

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