2016反洗錢工作總結

2016反洗錢工作總結1

反洗錢工作是打擊所有涉毒、走私、恐怖組織的非法洗錢犯罪活動，是純粹的社會氛圍，保持社會穩定，改善xx信譽，促進xx保證業務的快速健康發展。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構房間識別及客戶身份信息及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額可疑支付交易報告管理辦法》和《廣東省xxxx反洗錢工作規定(粵xx[xx]106號)的要求，我市xx在過去的一年里，通過采取一系列有效措施，扎實有效地開展反洗錢工作，取得了良好的效果。今年反洗錢工作總結如下：

一是認真構建和完善領導組織體系

我市xx為做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責人為成員反洗錢工作領導小組成立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區xx還指定專人負責反洗錢工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，建立相對完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和中國人民銀行的工作要求，結合我行的實際情況，我行制定了反洗錢內部控制制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

二是加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為了增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自己做起，加強對反洗錢知識的學習。一是深刻認識反洗錢工作的重要性。首先，我們注重學習中層干部、支部主任、主任的反洗錢知識，提高管理人員的意識，為反洗錢工作做好準備。二是加強臨柜人員反洗錢知識培訓。為確保認真履行這一重要職責，我們采取了一系列有效措施，扎實開展反洗錢專業隊伍建設。三是認真選拔工作人員。xx要求各網點安排一些文化程度高、業務能力強、熟悉經濟、金融、法律知識的人員擔任反洗錢報告。第四，通過與其他銀行和公安部門的合作，加強反洗錢意識，初步形成了反洗錢隊伍。今年舉辦了6次反洗錢培訓，163人參加。主要學習《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構房間識別及客戶身份信息及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額可疑支付交易報告管理辦法》、《廣東省xxxx反洗錢工作規定等。

三、注重宣傳，提高群眾對反洗錢工作的理解

為了讓群眾配合xx開展反洗工作，市銀行每季度開展不同形式的宣傳活動，如懸掛橫幅、分發傳單、現場回答群眾問題等。“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動計劃，成立了活動領導小組。通過精心準備和安排，宣傳工作取得了良好的效果。

四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份保存制度

在開立個人賬戶時，嚴格按照實名制度的有關規定審查開戶信息，要求客戶出示有效身份證理人一起）的有效身份證件進行核實，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶。未依法提供相關證明材料的個人賬戶不得辦理開戶手續。以開戶的方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開戶的客戶提供現金匯款、現金兌換、票據兌換等一次性金融服務，交易金額超過1萬元或外幣等值超過1000美元，并保留有效身份證或其他身份證復印件。

2016反洗錢工作總結2

根據穗商銀發字*中國人民銀行關于金融機構嚴格執行反洗錢規定，防范洗錢風險的通知，我支行經常利用早上課時間向全體員工灌輸反洗錢精神，努力使每個員工深刻理解反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢的法律責任和依法經營的思想，所以我們制定“一種規定，兩種方法”規范和加強對大型和可疑支付交易的監控，建立更完善的金融機構管理體系，充分發揮中國人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法穩定運行。

本季度，我支行可以堅持：

1、在單位開立結算賬戶時，嚴格檢查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）和經辦人身份證的真實性、完整性和合法性，并根據其經營范圍詳細詢問和了解客戶的相關情況，開立相應的科目賬戶；為單位客戶辦理存款、結算等業務，按照中國人民銀行的有關規定，提供有效的證明文件和資料進行核對登記。

二、二。開立個人賬戶，嚴格按照實名制度的有關規定審查開戶信息，要求客戶出示（或連同代理）有效身份證件，登記身份證件姓名和號碼開戶操作，未依法提供相關證明材料的個人賬戶不辦理開戶手續。

3、全面清理現有賬戶，按照《人民幣大額、可凝結支付交易報告管理辦法》的規定建立存款人信息數據庫。不符合要求的存款賬戶（如營業執照過期或注銷）已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理注銷手續。

四、在現金提取方面，嚴格執行逐級審批制度，不支付明顯的現金賬戶。我支行堅持每天查詢和實時監控每筆超過2萬元（含）的現金收付業務，要求個人或單位提前一天預約提現金額；單筆轉賬交易1萬元以上，個人結算賬戶2萬元以上，單位結算賬戶2萬元以上，并將數據轉換成excel格式保存。

5、嚴格監督和控制公款私存現象。我支行成立專門小組，嚴格監控有意套現或公款私存的賬戶，狠抓管理，杜絕類似賬戶的發生，確保我行結算賬戶能夠合規運輸

經過我支行員工的深入了解和觀察，各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支、大額轉賬收付均屬于正常結算業務范圍，不違反洗錢相關規定。

在本季，我支行無資金分散轉賬、集中轉賬、集中轉賬、分散轉賬賬戶；無與企業經營規模明顯不一致的營規模明顯不一致的賬戶；無資金收付流向與企業經營范圍明顯不一致的賬戶；無與企業經營特征明顯不一致的日常收付賬戶；無存取現金金額、頻率、用途明顯不一致的可疑支付交易。

今后，我支行將繼續把反洗錢作為一項長期的重要工作，嚴格執行大型可疑交易報告制度，加強反洗錢培訓，確保全體員工建立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢的緊迫感和主動性；嚴格履行反洗錢義務，有效防范洗錢風險。

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