個人客戶經理工作總結1500字(模板12篇)

個人客戶經理工作總結【篇1】

　　尊敬的領導：

　　20xx年部門經理個人述職報告一忙碌中，不覺來包頭公司已近x月。回顧此期間工作，在營銷部張經理的帶領及各位同仁的大力幫助下，開展了一些協助性的工作。現將有關情況、自我之不足及今后工作方向簡要說明如下：

　　一、主要工作完成情況

　　1、跟進、協助張經理與客戶的談判，帶領客戶現場考察土地。

　　2、前往x、x區與x區的部分樓盤進行調查摸盤。取得了第一手包頭市目前房地產銷售信息資料，并將所做總結方案移交于吳經理，由其負責市場調查報告的編寫。

　　3、協助、落實辦公區域上墻資料與項目介紹手冊的設計、制作、安裝等，該內容已經全面完成。

　　4、按照經理的指示負責制定土地轉讓流程、地塊確認流程、地塊價格確定流程以及下一步開發公司運作所需要的各項流程。該流程經過總部企劃部的專業指導已經進行優化，目前嚴格執行中。

　　5、在x經理的要求下負責項目活動紀念冊、內部走廊上墻資料等宣傳推廣內容的策劃與設計。目前，活動冊的制作將近完成，內部走廊上墻資料的收集正在待濟南辦公室給予提供。

　　6、團購住房需求信息收集表、住房需求信息收集表的內容設計，以便于科學收集報頭市民的住房需求，該表已經初步完成，待經理審核。

　　6、完成領導所給予的其它臨時性工作，比如：制定單項工作總結表、對x年下階段的部門工作做總體布局、收集包頭市房地產政策等。

　　二、自我之不足

　　1、關于性格，我無法對其定論優劣，xx企業一般倡導儒家禮的文化，x人相處盡管內心有斗角，表面卻都是好的，這一點在x的官僚里面表現的淋漓盡致。但作為一個現代化的企業，要有突破性的發展必須消除此種心態，八仙過海，各顯神通，且處處以整體利益最大化為原則。相比之下，我工作過的兩家大型南方企業，并沒有復雜的內杠，能夠充分體現個性與能力，自我開始接觸創新思維要求比較靈活的推廣工作， 更明顯感覺到了個性與創新思維的提高，作為xx第二大服裝企業推廣部(即企劃部)的負責人由于每天面臨復雜的對外推廣及客戶交際，鍛煉了我由原來的做事小心翼翼到后來的有較大魄力。目前給同事留下有歧視他人感覺的原因可能源于此，但相信大家隨著時間的推移會理解我的，因為我不想成為做事缺乏魄力的人。

　　2、社交方面，可能由于之前與南方發達地區人相處時間比較久，形成了只注重工作而不注重交際的處世方式。自進入冠魯后，深感有些不習慣，喜歡與人有水平的交談，尤其不愿在領導面前表現自己，自認為給客人留下較好的職業素養勝過對其夸夸其談的演說。但北方人豪爽的性子決定了許多，下一步注意改進。

　　3、可能由于成長經歷的原因，對一些話語比較敏感。在與人相處上，一直以比自己優秀者為榜樣，從中享受知識增長的樂趣，這既源于性格本性，也有前期領導的影響。它在幫我提高自我能力的同時，也淡化了一些友誼，今后需要逐步調整。

　　4、在工作細節上缺乏細致，往往細節成就輸贏，這一點在今后工作方向加以修正。

　　5、欠缺房地產行業實踐經歷，通過近來閱讀一些房地產書籍及有關資料，對行業通路有了方向性的理解，但細節還有待實踐。

　　三、今后工作方向

　　1、手續辦理在張經理的規劃下，由本人與收儲中心共同合作操作對土地各項手續的辦理，由于之前沒有此方面從事經歷，因此，在做的過程中要處處留意并記錄各項細節，做好下一步工作計劃，與收儲中心高經理通力合作，并及時就工作進展狀況向張經理匯報。制作一些如可行性報告等重要的文件時要站在營銷和市場的角度及總負責人的高度統籌策劃，決策度伸張有弛。

　　2、形象推廣盡管之前在xx集團時就開始接觸并負責品牌推廣工作，但由于房地產行業投入資金巨大，操作細節與服裝品牌推廣有一定不同，相信在大方向上應該是一致的。因此，必須持謹慎樂觀的態度，謹慎決定細節，樂觀把握尺度。近期推廣思路:

　　(1)選擇幾家廣告策劃企業作為 戰略合作伙伴，該策劃單位不分地域限制(做實地考察)，以較強的策劃、平面表現實力及成本最優為原則。

　　(2)廣告制作盡量完全本地化，選擇并備案幾家實力強的廣告制作合作公司，作為戰略伙伴并及時優化。

　　(3)年前完成對各類廣告公司按照業務內容不同進行分類，每類業務的公司儲備至少三家，以保持競爭和防范風險。

　　(4)下一步廣告策劃公司考察內容：總人數、主要策劃人員簡歷極其成功策劃案例、公司主要策劃方案、工作流程內容、創意水平、平面設計水平、信息情報收集和分析能力、房地產行業策劃經驗、合作態度、工作流程內容、收費情況、企業規劃等。

　　(5)下階段工作計劃及20xx年工作計劃方案確定后，根據工作計劃方案制定推廣方案。軟性先行，硬性跟進。最好銷售前五個月做一次以新都市區、與政府合作或企業形象等為主題的軟性推廣，可以考慮報紙、電視、電臺等，方案待定。

　　3、日常工作

　　(1)協助張經理對土地銷售的跟進。

　　(2)整合下一步開發公司運做的各項流程，并請總部企化部改進，以更加符合企業實際。

　　(3)協助x經理完成對包頭市房地產市場調查方案的整合。

　　(4)完成未完成的各類宣傳資料的設計和制作。

　　(5)加強并調整學習方向。

　　(6)其他臨時性工作作為營銷部一員，做好本職工作是我對自己最基本的要求，我也深知領導對本人工作的期望，能在x總、x總及x經理的指導下做出些許成績或對企業有所貢獻，是我努力的方向和初衷！

　　此致

　　敬禮!

　　述職人：xxx

　　20XX年x月x日

個人客戶經理工作總結【篇2】

　　時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

　　　　一、取得的業績

　　20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、市電力實業公司、市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的`存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　　　二、職責和使命

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　　　三、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　1、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　2、是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　3、是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

個人客戶經理工作總結【篇3】

　　對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

　　截至現在，我完成新增存款任務___萬元，完成計劃的___%，辦理承兌匯票貼現筆，金額萬元，完成中間業務收入萬元，完成個人攬儲萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

　　客戶在第一，存款是中心。

　　我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

　　在服務客戶的過程中，我用此文來源于優習網心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

　　“客戶的需求就是我的工作”

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

　　開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

　　隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

　　我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

　　又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款萬元，成功轉入我行。

　　我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

個人客戶經理工作總結【篇4】

　　進入銀行多年，我得到了銀行的提拔，成為了客戶經理，掌握重要崗位，我也一直都在努力匹配上這個崗位，認真管理和工作，經過了一年的披荊斬棘，已經小有成就，但未來還很長，我會堅持到底。

　　對于工作我不局限于過去，已經知道了如何提高自己的成績，清楚明白作為一個客戶經理需要如何去做，既然是經理，手下就有一票人，他們會受到我的影響和管理我的成績就是取決于他們，畢竟我已經不再是一個小兵了，已經成為了一個指揮者，下棋人，不能事事都自己親身上陣，更多的是培養更多的優秀人才，提拔有才干的人，去做好工作，統一戰線，找準工作方向，擴大戰果的作用，當然要做好需要全體人員配合。

　　為了積極的調動起我手上的人員，我給每一個人都定目標，每個月月底進行檢查，對于優秀者，我會積極的去鼓勵，給他們更多的機會，對于成績差的我就會單獨談話，了解情況如果是能力不足，那就找時間培訓，提高他們的能力，如果是懶就敦促他們工作，并且給予一定的懲罰，讓他們長記性，如果是不想干當然會盡早的把他們剔除出去，避免污染其他員工的思想，對于部門的管理就需要多方面考慮，做多方面準備，不能容忍任何破壞集體，破壞組織的個人和行為存在，讓我的部門人員都如同一個個優秀的熱。

　　培養員工野狼的性格，在工作中如果，太過柔弱，退縮只會浪費大好機會和局面，我要求我的員工必須要做到這樣，嚴格遵守我們公司的制度，同時能夠積極奮戰，看到獵物敢于爭搶，而不是退縮，看到客戶敢于積極去溝通，不受挫折的打擊，一次失敗，那就兩次，兩次失敗就三次，總要讓我們的員工有狼一樣的嗅覺，狼一樣的明銳，可以伺機而動，不畏懼任何苦難，敢于拼搏和進攻，做一個有競爭力的集體。

　　尋找更多的優質客戶，這是我的任務，我會在工作中會在一些記錄里面篩選好客戶，然后會交給手下的人去做好去完成這份工作，努力把工作做好而不是令我失望，當然對于這樣的機會我不會給所有人，能力出中的人，給的資糧就多，能力弱的人就會受到壓迫，這就是我們部門的競爭，對每一個人都是競爭對手，所以我要求我的部門時刻保持高度的警戒，時刻注意到工作的任務避免出現忘記工作，耽誤工作的事情，做人就要及時可靠，做事就要準確有效，這才是我們銀行需要的人才，當然能力夠了我也會舉薦，有能力有實力就會是我們銀行的重要發展基石，是我們營養的更本，所以我會及時的提拔。

　　不管如何我始終都會加持自己的工作原則，現在如此，以后也會這樣做，為我們銀行的發展貢獻一份力量，讓我們銀行發展更好。

個人客戶經理工作總結【篇5】

　　各位領導、同事們大家好：

　　豐收的20xx年已經過去，迎來了充滿喜慶和吉祥的虎年．回顧這過去的一年工作，在公司領導及部門主任的帶領下取得了豐厚的碩果，現我將20xx年度的工作及下一步工作計劃向各位領導及同事總結匯報如下：

　　我在重要客戶部工作，我的主要工作職責是：發展和保有大客戶及配合對E稅通的安裝及維護，和對文化下鄉村村通工程的協調及配合各鄉鎮的設備調測。現我從以下幾個方面向領導做出匯報：

　　一、大客戶工作：

　　做為一名客戶經理要時刻與自己所包大客戶單位進行溝通，我堅持公司所規定的制度，對我所包的每個大客戶單位進行每月一次的上門走訪，及時的了解客戶的所求，為客戶講解我公司的新政策和新業務，及時的解決走訪時遇到的問題，我所包大客戶單位共*個，共有固定電話*部、寬帶*部、小靈通*部，專線電路*條，光纖寬帶*條，每月話費收入合計*萬余元，利用閑暇時間，對大客戶的溝通和保有起到了一定作用。并響應市公司號召，每周一在主任帶領下認真學習3G業務，提高了對3G業務的新認識，為下一步發展3G用戶打好基礎。

　　二、E稅通的安裝及維護：

　　根據省公司與省地稅局有關文件精神，由地稅部門牽頭在全市開展了個人所得稅網上申報工作，申報軟件“E稅通”由我公司提供，配合同事對E稅通安裝及維護，并對每個使用的企業收取每戶*元的通道業務使用費。此軟件于6月份開始安裝、維護。全縣共分三批進行了安裝。分別為第一批安裝*戶、第二批*戶、第三批*戶，較好的完成了市公司下達的安裝任務。到目前為止全縣共安裝E稅通*戶，并收取業務使用費*元。為公司增加了可觀的收入。

　　三、業務發展：

　　1、按照公司要求完成了各項任務目標，全年發展固話*部、寬帶*部、移網卡品*張，混合虛擬網*戶，光纖*戶，預存款總數達到*萬元左右。千元工程出賬達到*元，發展家+校*部，并對土地局的技防監控調測成功，收取光纖使用費*元。

　　2、與文化局合作的文化下鄉村村通工程，第一批共*用戶，城區*戶，都與各村支書聯系把設備安裝到位。能及時讓農民受益，了解更多的農業知識及黨的領導方針。

　　3、家+校

　　配合同事對學校37部家+校的更換及調測，又對其他中學的22部新裝家+校進行線路布放及設備調測，受到了老師的一致好評。

　　四、工作中存在的不足：

　　1、工作不夠踏實，不夠細心，沒有及時的完成領導交辦的各項任務。

　　2、對業務知識了解不夠全面。

　　五、下步工作計劃：

　　1、繼續對大客戶工作的定期走訪、維系、營銷，杜絕大客戶的流失，并開發新的大客戶。

　　2、做好固網、移網的綜合營銷，使集團客戶工作有新的發展。

　　3、繼續做好下一步技防工作，響應政府號召，對各單位視頻進行聯網。

　　4、配合好對第四批E稅通安裝前的準備工作，并及時的安裝到位和對第二批文化下鄉村村通工程做好充分的準備工作。

　　5、嚴格要求、認真負責作好自己的本職工作

　　6、我將在今后的工作中虛心學習，勇于創新，再創佳績

　　以上報告,請領導和同事們評議,歡迎對我的工作多提寶貴意見。

個人客戶經理工作總結【篇6】

　　尊敬的領導：

　　轉眼間，我到銀行工作已經xx年了，在領導的培養幫忙和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年xx月我從xx分理處調至xx支行從事客戶經理崗位工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作狀況述職如下：

　　一、加強學習、提高素質

　　我今年x月份從xx分理處調到xx支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自我對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫忙下，很快就上手了。

　　我想只有自我對業務掌握透徹后才能更好的為客戶帶給服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自我行里的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。

　　在加強業務學習的同時，我還用心認真學習政治理論，提高自身政治素質。心參與建言獻策。

　　　二、腳踏實地、勤奮工作

　　作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理潛力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。

　　三、存在不足

　　對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我。

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

　　此致

　　敬禮!

　　述職人：xxx

　　20XX年x月x日

個人客戶經理工作總結【篇7】

　　20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

　　首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5、5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入29、55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

　　其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

　　最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力'方案范文。庫。整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

　　過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

　　20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

　　20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

個人客戶經理工作總結【篇8】

　　尊敬的領導：

　　你好！

　　一年來，xx保險xx公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。

　　工作思想上：積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

　　全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。

　　業務管理上：“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。

　　工作中的不足：由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。

　　總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。

　　新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績!

　　此致

　　敬禮！

　　述職人：xxx

　　20XX年x月x日

個人客戶經理工作總結【篇9】

　　時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作情況匯報如下：

　　一、工作方面

　　xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

　　工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

　　從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

　　在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　二、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　三、今后努力方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

個人客戶經理工作總結【篇10】

　　上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在xx行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將半年來的工作情況總結如下：

　　作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習好的信貸政策，重點掌握xx行“xxxx”等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。

　　努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發貸款等以前沒有實際操作過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先后xx次參加了xx行舉辦的技能培訓。

　　加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于總體從緊的xx銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與xxxx科技有限公司﹑xxxx有限公司﹑xxxx有限公司﹑xxxx等公司業務的開展工作。

　　加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

　　存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

　　下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取努力做到加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報xx行。決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。

個人客戶經理工作總結【篇11】

　　時間總是轉瞬即逝，在本公司工作的五個月，我的收獲和感觸都很多，任職以來，我努力適應工作環境和售后內勤這個嶄新的工作崗位，認真地履行了自己的工作職責，較好地完成了各項工作任務。現將五個月來的學習、工作情況總結如下：

　　一、在實踐中學習，努力適應工作。

　　剛加入公司時，我對公司的運作模式和工作流程都很生疏，多虧了領導和同事的耐心指導和幫助，讓我在較短的時間內熟悉了售后內勤的工作內容還有公司各個部門的職能所在。

　　二、學習公司企業文化，提升自我。

　　加入到這個大集體，才真正體會了“勤奮，專業，自信，活力，創新”這十個的，我從領導和同事的敬業中感受到了這種文化，在這樣好的工作氛圍中，我也以這十個為準則來要求自己，以積極樂觀的工作態度投入到工作中，踏踏實實地做好本職工作，及時發現工作中的不足，及時地和部門溝通，爭取把工作做好，做一個合格，稱職的員工。這也一直是今后工作努力的目標和方向。

　　三、拓展自己的知識面，不斷完善自己。

　　五個月的工作也讓我產生了危機意識，工作中會有一些客戶打來比較專業的咨詢電話，所以單靠我現在掌握的知識和對公司的了解是不夠的，我想以后的工作中也要不斷給自己充電，拓寬自己的知識，減少工作中的空白和失誤。初入職場，難免出現一些小差小錯需領導指正；但前事之鑒，后事之師，這些經歷也讓我不斷成熟，在處理各種問題時考慮得更全面，杜絕類似失誤的發生。

　　這段工作歷程讓我學到了很多，感悟了很多，看到公司的迅速發展，我深感驕傲，在今后的工作中，我會努力提高自我修養和，彌補工作中的不足，在新的學習中不斷的總結經驗，用謙虛的態度和飽滿的熱情做好我的本職工作，發揮自己的潛力為公司的建設與發展貢獻自己的力量！

　　我于20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：

　　20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

　　到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

　　我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

　　一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

　　二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；

　　三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

　　由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與AFP培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。

　　總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。

　　20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業生，到在銀行工作的企業金融業務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神，為本行的發展壯大貢獻微薄之力。

　　通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的了解了銀行信貸業務知識。從人們需要借貨開始，銀行業的始祖們就營造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資

　　其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名準客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

　　第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。

　　第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。

　　最后，在過去半年里，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。

個人客戶經理工作總結【篇12】

　　20___年7月，我有幸進入___工作。半年來，在領導的關心與指導下，我不斷積極應對挑戰，加強適應與學習的進度，以期盡快達到一名合格稱職的客戶經理要求。現將年度工作小結總結如下：

　　一、回顧總結

　　（1）工作方面

　　在部門半年度工作會議上，我為自己設定的工作目標圍繞老客戶維護與新客戶開發展開，現將半年來的工作總結如下：

　　老客戶維護上，我的主要工作內容是協助主管處理各類基礎性事務工作，包括基本的單項交易業務、客戶關系維護、貸后管理等。在工作過程中以“干中學”的方式學習技能、積累經驗。在這半年，我主要完成以下工作內容：

　　單項交易：完成單向交易30余筆，其中流動資金貸款5筆、銀行承兌匯票11筆、銀票貼現20多筆，合計人民幣14億余元。

　　續報工作：完成___、___家企業續報工作，撰寫這幾家續報授信報告。

　　除此之外，我還承擔蘇北部信貸系統貸后管理的維護工作、客戶公司網銀維護以及銀企溝通、信息維護等等。

　　新開發客戶方面，目前尚未有自行開發，目標客戶群體有___等幾家客戶。協助部門主管走訪的新客戶有___等。目前與維維達成初步意向，正在撰寫維維授信報告。

　　（2）思想方面

　　面對人生第一份職業，我一直懷有感恩之情，也時時提醒自己懂得珍惜與把握機會。我部是一個十分鍛煉人的部門，部門對客戶經理要求也比較高，我一直有種緊迫感，也深知挑戰與機會并存。半年來在市場二部我相對得到了更多的鍛煉機會與成長空間，部門老總___從我進入部門第一天就將我定位為正式工，而不是實習生，提醒我不要懈怠；主管___能夠放心地托付我許多的工作鍛煉機會，并耐心指導我的工作，包容我的過失，幫助我成長。

　　作為一名新員工，在___銀行的“導師式”培養機制中，我給自己設定的第一階段目標就是在工作過程中贏得“導師”的信任，成為他的左膀右臂。在“干中學”中不斷充實自己，同時將自己所學知識迅速轉化為“生產力”，盡職盡責的執行、出色的完成領導交代的任務，直至具備分析問題與解決問題的能力，主動與領導一起分憂解難。半年來我都將這一目標作為自己的努力方向，目前也正往這個方向循序漸進。

　　（3）收獲

　　因為早在3月份我就開始了在我行的實習工作，因此在適應工作環境與一些基礎性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式進入我行工作這半年，我逐漸了解了銀行內部制度、業務流程，產品知識等；對銀行的經營政策、企業文化也有了更深刻的認識；使我之前對銀行業務的完全陌生，到現在逐步向一名職業的銀行人邁進。通過自己的前期工作以及自己對工作的掌握情況，也使得自己對以后的工作也充滿了信心。

　　除此之外，在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認識與提高。在與客戶打交道的過程中的談判藝術與技巧、在出差過程中的時間與行程的安排、在做單向交易過程中各個環節的運籌把握等等，領導在這些方面做出了良好的示范，我也諳熟于心。

　　另外，在這半年的時間里，我也逐漸的融入了團隊，適應了自己的角色。與部門各位同事相處的十分融洽，不管在工作上、生活上還是學習上，都感受到了我們這個部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼。可以說自己非常幸運，在畢業后能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體、找到自己的歸屬感。

　　二、不足之處

　　（1）、風險意識有待提高

　　從學生到銀行從業者的轉換過程中，的感受就是銀行人的對風險的把控意識，而體現在日常工作中還有操作流程的規范意識。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥，但是都必須一絲不茍，來不得半點馬虎。在一些工作中，我常因粗心犯一些低級錯誤，或者因不了解規章而忽略一些必要環節的操作，這些常導致工作效率受到影響，甚至可能成為日后風險點的隱患。現在我將出現的差錯或者失誤都總結下來以免下次再犯，并不斷試圖找到更好的工作方法來避免不必要的差錯。而風險以及合規意識是我在職業道路上需要不斷加強的能力。

　　（2）、學習效率有待提高

　　雖然自己在這半年里對業務了解有了較大的進步，但是學習進度以及效率并不如自己想象中的.快，尤其是對銀行業務理論的學習。這主要是自己在時間安排上的問題，因為部門平時出差較多，自余時間比較零碎，沒有做好合理的時間運籌，也沒有制定完善的學習計劃，日后將要加快業務理論的學習進度，使自己更快實現專業化與職業化。

　　（3）、成長速度仍需加快

　　雖然與同一批進入我行的員工相比，我得到了更多的鍛煉機會，成長的相對也比較快。但就目前來說，感覺自己對部門的貢獻有限，成長的步伐仍需加快，我部人數較少，每個人都需承擔起自己的責任。拿新客戶開發來說，我部今年在新開發客戶進度上比較緩慢，排除客觀因素，這也與我部門今年以來人員流動頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻有關。所以我將努力使自己能夠迅速成長起來，壯大客戶開發隊伍，完成自己與部門各項分行下達的任務指標。

　　三、未來工作思路

　　（1）、繼續做好現有客戶的維護工作

　　扎實做好各項基礎性的事務工作仍是我的目前的工作重心，通過這些基礎性的工作加深學習，并逐步達到能夠獨立做好客戶關系維護各項工作的能力。

　　（2）、做好開發新客戶的準備工作

　　今年在新客戶開發上沒有建樹，分析原因，主要還是自身的業務能力尚未達到水平，不熟悉整個流程，也不了解與客戶磋商內容細節與技巧。現在與部門主管跟過大洋與維維兩個較為全面的案子之后，對整個客戶開發的流程有了初步的了解。在明年上半段，我將做好一些客戶開發的準備工作，與潛在客戶對象保持聯絡，并在政策及條件許可的情況下出擊，爭取能夠自主開發新客戶。

　　（3）、加強自身的學習建設

　　這半年來，因為自身水平有限，還沒有能夠在績效方面做出自己的貢獻，尤其在開發新客戶方面尚未體現出作用。因此，各種業務能力的學習是自己最有待加強的。一是業務理論的學習：在授信報告撰寫、企業財務分析、投行業務、國際業務以及不斷更新的我行金融產品知識等方面都亟待加強。二是業務能力的學習：銀行業務的流程、制度還需更進一步的熟悉與掌握；與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀、談判技巧等，以及一些社會經驗等都需要多加積累。

　　

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