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客戶經理年終個人工作總結 篇4
辭舊迎新,送走了20xx年,迎來了20xx年。過去的一年,是不平凡的一年,我公司在區金融辦指導和引領下,公司全體上下緊緊圍繞公司既定的工作目標,同心同德,開拓創新,取得了較好的經營業績,在短時間內為公司業務穩定、高效、良好地發展奠定了基礎。
回顧和總結公司20xx年的工作,主要有以下幾個方面:
一、業務發展平穩,經營效益實現穩定。
去年全年,經過公司上下一致的努力,業務經營取得了令人相對滿意的經營業績。截止去年年末,公司累計發生信貸業務xx筆,累計發放額xx萬元,貸款余額xx萬元,利息收入xx萬元。資金實現了良性循環,經營效益較為可觀。
二、建章立制,確保業務有序發展。
良好的制度管理是一個公司持續、穩定、長久發展的保障。在去年年初我公司面對規章制度有缺陷、人員結構更新等一些不利局面,始終堅持“兩條腿走路”,發展業務的同時不忘各項規章制度的建設。為確保我公司健康發展、業務規范運作,在去年年初又對公司的各項制度進行了完善,我們組織制定了《公司內部審計制度》、《工作責任追究管理辦法》、《會計核算報銷制度》、《公司績效考核辦法》以及重新明確了《公司發展戰略和規劃》等規章制度和文件。這些制度辦法的修訂和完善,為我公司的正常運營、有效管理奠定了理論基礎,從而保障了各相工作規范有序進行。
三、迎接上級評級考核,全面清查信貸業務。
在去年x月份和10月份我公司分別迎接了金融辦兩輪評級考核,全體員工對于這兩次評級都十分重視,積極配合金融辦考核工作,汗水不會白流,我們的評級結果是1級,也就是最高級,這份榮譽屬于公司,也屬于全體員工。經過兩輪的評級,客觀上對公司的制度化運行有良好的催化作用,主觀上增強了員工的積極性。
四、以抓培訓為基礎,全面提高從業人員素質。
去年我公司面對人員變動、缺流程、缺經驗的客觀情況,組織全體人員發揮主觀能動性,加大學習培訓力度,堅持每周自學與小組交流學習,并于去年x月、12月分別組織公司成員去南京和北京進行學習與交流,將外地先進的貸款經營經驗引進回來,拓展公司員工的視野,以盡可能為本公司服務。一是抓好職業道德培訓,引導相關人員端正態度,明確定位,找準方向,盡快進入工作狀態;二是學習理解公司制定的各項規章制度,并適用到實際工作中;三是抓好業務學習。鑒于新進人員缺乏相關專業知識及從業經驗,有的放矢的開展了信貸知識、財務知識、法律知識的業務培訓,促使從業人員在業務操作方面盡快適應工作需要。
五、努力開拓市場,合理運用貸管家系統,規范完善放貸手續。
去年,公司從領導到員工齊心協力,利用一切可能的關系和方式主動營銷,選擇了一批較為理想和相對穩定的客戶,為我公司的后續和長遠發展打下了良好基礎。去年x月,我公司正式啟用了金融辦貸管家系統,并積極配合金融辦的各項要求,合理運用貸管家系統對放貸手續進行了正規化操作。
六、強化風險防范,實現經營資金的良性循環。
本著寧缺毋濫的原則做好市場客戶的選擇,這也是保證貸款資金安全的首要條件,對每一筆貸款均落實好有效擔保,為貸款的安全提供第二還款來源保障。同時,我們要求業務人員在辦理業務過程中嚴格按規定程序處理,確保所有手續合法、齊全、有效。我們還和法院進行積極溝通,鏈接了國家最高法院網站,對于放貸客戶進行網上誠信調查。基于以上辦法的嚴格執行和落實,去年辦理的所有業務均未產生不良,也沒有發生拖欠利息的現象,保證了經營資金良好循環。
回顧去年,公司的各項工作取得的成績有目共睹:業務經營方面,市場得到拓展,效益實現穩定;內部管理和制度建設逐步走向規范,在經營風險控制上得以明顯提高;客戶服務越來越細致周到,在做到風險控制和雙贏的基礎上,為客戶提供了快捷、方便、細致周到的服務。經過去年公司對于貸款的一系列完善舉措,各項工作不斷向好,但存在諸多問題亦不可忽視,主要表現在:從業人員業務總體素質有待進一步提高;貸后管理相對滯后,風險預警防范有待加強等。
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