銀行年度個人總結精選

銀行年度個人總結 篇12

今年以來，全行個人金融業務認真貫徹落實省、市行工作要求，注重儲蓄業務的基礎地位，積極拓展理財業務市場，不斷創新銷售方式，加快推進營銷渠道和隊伍建設，個人金融業務呈現了良好的發展勢頭。

一、20xx年個金工作成績顯著。

回顧20xx年，在外部經營形勢復雜多變的情況下，全行上下堅定信心，扎實工作，全行各項業務經營保持快速健康發展，特別個人金融業務為全行的業務發展作出了較大的貢獻，個人金融業務各項指標呈現快速發展態勢。 一是個人金融資產增勢迅猛。今年以來，全行始終將儲蓄存款作為重中之重工作來抓，把存款增量同業爭先進位作為考核存款工作成效的基本標準，在全行扎實開展旺季儲蓄存款競賽、批量營銷競賽、代發工資專項競賽等系列營銷活動，加強個金與公司部門的捆綁營銷，抓住市場信息，制定項目攻關計劃，實現批量業務拓展日常化。同時，深化儲蓄存款和理財業務的互動發展，大力營銷靈通快線、第三方存管、存貸通等優勢產品，實現客戶資金在我行的封閉運作。全年，銷售全口徑個人金融資產額44935萬元,同比增加2024萬元，同比增幅為83.8%。其中：儲蓄存款增加17380萬元，在08年較快發展基礎上保持一定幅度增長，同比多增964萬元；銷售基金14079萬元，同比增幅為289%；銷售人民幣理財產品10355萬元，同比增幅為588%；銷售保險3121萬元，同比增幅為7.1%。

二是個人信貸業務跨越發展。堅持抓住住房開發貸款龍頭，關注 全縣土地拍賣信息，加強與國土、規劃、建設等部門聯系，在對全縣20多個項目篩選基礎上，重點營銷xx、xx項目，通過省行審批額度1.74億元，開發貸款較年初凈增13900萬元。在個人貸款的發展上，始終堅持以客戶為中心，以市場為導向的經營宗旨，調整充實營銷力量，優化勞動組合，提高工作效率，實施限時服務。對重點房地產開發項目和重點市場，行領導帶隊營銷，實現營銷儲備一批、評估報批一批、發放見效一批的梯次發展。同時，抓住房地產市場回暖的機遇，組成營銷小分隊，深入到各地房地產開發公司、開發樓盤、專業市場，營銷開發貸款、個人住房貸款、個人消費和個人經營等貸款業務，主動出擊，營銷優質客戶。全行各項個人貸款比年初增加12839萬元，比xx年多增12480萬元，其中個人住房貸款增加12024萬元、個人消費（含經營貸款）增加2746萬元，個人信貸業務增長額占全行年度增量82%，余額占比較年初上升4.5個百分點。年度增量四行占比第二、前三季度一直保持增量市場第一。

三是個人中間業務收入快速增長。為確保個人中間業務收入的快速提升，全行一方面繼續加大個人結算業務收入的營銷，在全行開展“開卡送好禮，龍年新驚喜”牡丹卡營銷活動，并以信用卡分期付款業務帶動客戶持卡需求，有效激勵持卡人刷卡消費，促進銀行卡消費額、發卡量雙提升，全年發放牡丹靈通卡17828張，年費收入達到79.5萬元、個人結算業務收入達到370萬元,同比分別增加28.5和107萬元，信用卡分期付款業務在啟動慢的情況下，全年實現收入30萬元，其中四季度實現收入23萬元。另一方面加強對優質客戶的維護，積極運用靈通快線、貨幣基金、第三方存管、存貸通等優勢產品 競爭和維護客戶，做大客戶“資金池”。為激發網點柜員和客戶經理營銷保險、基金等產品的積極性，將“直通式考核”和“銷售產品兌換獎品”全部兌現到員工，激發了員工的銷售熱情。全年實現個人中間業務收入645萬元，同比凈增316萬元，特別是四季度實現收入200萬元，為全行利潤目標順利達成貢獻作出重要支撐。

四是客戶維護能力明顯提升。為做好優質客戶維護工作，根據市分行貴賓理財中心考核辦法，落實行長、分管行長、網點主任和客戶經理的日常對中高端客戶的維護責任，并將中高端客戶的拓展、建檔等指標納入網點主任和客戶經理積分考核。通過贈送禮品、舉辦理財沙龍、健康增值服務等活動開展高端客戶的維護工作。11月末，全行個人中高端戶數量達到5191戶，比年初增加916戶，中高端客戶資產達到68625萬元，占全行資產總額的64.6%。當年新增私人銀行客戶4戶、新增存款4506萬元。 成績取得來之不易，存款問題也不容忽視。

1、市場競爭力不強問題依然未能得到根本改觀，一是較多的指標在同業競爭中處于弱勢。二是持續發展的后勁不足，如儲蓄存款在一季度排名第二的情況下，二、三季度出現下滑現象。三是基礎工作和基礎性產品不夠扎實，如客戶維護工作不夠系統和持續，維護的質量不高；靈通卡的發卡量，我行不僅排名第四，且占比很低，也影響了其它關聯業務的發展。

2、網點的功能作用發揮不理想。表現在：一是較多指標的網均數在系統內排名靠后；二是大多數網點習慣于傳統的被動營銷方式，發展新業務、拓展新客戶的意識和能力較弱，在一項新產品推出時，不少網點會出現零銷售或較低的銷售水平，三是產品交叉銷售意識不強柜員或客戶經理在向客戶營銷產品時，往往是就產品賣產品，交叉營銷意識不強。

3、大型商貿市場拓展不力。雖然我行對大型商貿市場的部分客戶提供了部分金融服務，但工作遠遠沒有到位，表現在：對各類商貿缺乏針對性的產品包裝和組合營銷方案，對市場的營銷缺乏整體的規劃和措施，同時，對個體經營者的融資需求，一直缺少對應和有效的信貸政策支撐，因此，沒有真正將我行的業務產品滲透到大市場、個體經營者之中。

4、中高端客戶維護工作還不到位。少數網點對中高端客戶維護工作仍然不重視，思想上仍存在偏差，極少數網點主任對支行決策布置落實不到位，執行力有待進一步提升。

二、20xx年旺季目標任務

當季新增儲蓄存款33920萬元、日均16960萬元，季末增量四行占比確保第二；信用卡新增發卡20xx張、代理保險銷售1800萬元；個人貸款凈增7000萬元，季末增量四行占比確保第一。市行專業考核確保前三。杜絕案件和重大經營事故的發生。

三、20xx年工作安排

(一)搶抓機遇，促進個金業務再上新臺階

今年，我國經濟已經企穩回升，預計今后一段時期我國經濟仍將保持平穩較快發展，隨著城鄉居民收入水平的不斷提高，居民投資理財需求也將進一步擴大，這為個金業務發展提供了巨大的市場空間和機遇，全行一定要從可持續發展的戰略高度認識和定位個金業務。增強機遇意識和緊迫感，要主動出擊、大力競爭，花大力氣提高我行的市場份額。支行將加大個金指標問責力度，確保提升市場位次和份額。

(二)開拓市場，夯實個金業務發展基礎

結合本地區實際，要重點抓住以下幾個方面：一是優質代發工資市場的營銷。確保20xx年把代發工資滲透率提高至10%。二是批量儲蓄的營銷。主要包括拆遷補償款、企業改制安置費、社保資金、企業年金、公務用卡等。三是大型專業市場的營銷。明年要成功競爭專業市場3個，投放個人經營貸款1億元。四是個人住房市場營銷。明年要營銷兩個以上的開發項目，確保每個項目實現按揭貸款目標。五是個人理財市場營銷。20xx年，個人理財產品銷售額要達到1億元。在重點做好以上五類市場拓展的同時，還要加強第三方存管市場、個人外匯業務市場、私人銀行業務市場的拓展，不斷提高客戶滿意度。

三、轉變服務方式，豐富優質客戶服務內涵

20xx年是總行確定的“服務xx年”，我們要充分發揮貴賓理財中心在人員、環境、流程等方面的優勢，以專業的客戶經理團隊、溫馨私密的服務環境、高效流暢的服務流程來提高客戶的滿意度，打造服務品牌。繼續實施“客戶服務精細化項目”，建立營業網點、客戶經理服務檢查工作機制，促進服務管理的常態化。

四、加強隊伍建設，提升營業網點的競爭能力

要配足配強網點的營銷人員，充實客戶經理隊伍。成立由對公、對私、個貸客戶經理組成的專業團隊，負責集群類市場的調研分析、上門營銷、維護管理，保證我行集群式營銷模式的有效實施。對網點管理人員強化經營管理、市場營銷、隊伍建設、風控管理等方面理論篇二：銀行個人存款金工作總結

在充分發揮房貸優勢，帶動個金業務發展的同事。利用有限房貸資源，充分挖掘客戶貢獻。xxxx支行于 年 月 日開業，在個金業務發展上面臨著機遇和困難并存的局面。

在個貸業務無法有效提高支行存款總體數量的困境下，我支行經多方思考，確立了如何提高個貸業務對我支行業績考核的貢獻度的發展策略。

一：利用個貸業務拓展客戶群。我們在跟客戶面簽時，會要求參貸人在我支行開立個人賬戶，并通過營銷及相關政策引導將客戶的日常儲蓄移至我行，為提高支行存款數量打下堅實基礎。

二：通過與個貸客戶溝通且幫助完成個金考核指標。支行個貸客戶經理每接待一筆個貸業務，都會和客戶進行細致而且詳細的面談和面簽，同時在客戶身上挖掘客戶對我行業績考核的貢獻。在跟客戶及其家人談話時，留意客戶的經濟情況及持有資產，并通過介紹我行相對應的產品來吸引客戶，例如，有的客戶從事個體經營，客戶經理會介紹我行的pos機優勢；有的客戶在購房時考慮自己的經營周轉，不愿提高首付比例，我行會要求客戶將經營周轉結算移至我支行。特別是進入三季度以來，借記卡考核按有效客戶數計算，支行個金客戶經理在受理個貸業務時會著重從有效戶拓展方面入手，要求客戶將購房辦證的資金在我行存三或六個月定期，如果該客戶個貸業務提供第三人擔保的話，會要求擔保人在我支行存入一定金額存款（因人而異，在溝通過程中根據了解的客戶資產情況而做客戶可以承受的要求）。在個貸客戶的充分帶動下，我支行有效客戶數拓展取得較好成績（10月新增40戶，11月新增62戶）。

在發展機遇的同時，我行業面臨著困難。xxxx多家房地產開發產商均與交行建立了業務合作關系，同時簽有《住房抵押貨款業務合作協議》，我支行受理的大多住房貸款放款賬戶均在其它網點，對增加本支行存款無絲毫幫助.聽

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