銀行合規心得體會800字(精選3篇)

當我們有了一些感悟和心得時，不妨把它們記錄下來，寫成一篇你自己的心得體會，下面是由祝福網小編為大家整理的“銀行合規心得體會800字(精選3篇)”，僅供參考，歡迎大家閱讀。

第一章:銀行合規經驗800字精選

合規是指商業銀行的所有活動與適用的法律、法規、監管規定、行業規則、自律組織制定的相關標準以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為標準一致。合規經營不僅是銀行穩定經營的內在要求，也是預防金融案件的基本前提，是每個員工必須履行的職責，也是保護自身切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務各個環節，滲透銀行各員工。銀行業越來越重視合規作為風險管理的核心活動。

為此，總行為增強了我行員工的案件防控責任感和合規守法意識，組織開展了全行七一合規風險意識的宣傳教育活動，也受到了分行的高度重視。在行長的領導下，我們的分行也開展了進取的學習和討論，受到了很多啟發和收獲：

作為前臺工作人員，合規是日常工作不能忽視每一個細節，嚴格遵守柜屏幕、印章、鎖箱，妥善保管柜員卡和個人印章，不得供他人使用，柜員密碼嚴格保密經常修改，不得處理業務和自我授權；業務堅持開戶需要出示原始文件，大額支付需要聯系單位核實等。也許這只是合規建設的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。最重要的是如何從小事做起，如何從細節出發，真正落實合規。

第二章:銀行合規經驗800字精選

沒有規則，沒有方圓，制度的存在不僅是為了約束我們的行為，也是為了護送我們正常有序的工作。作為一線員工，我們應該有意識地加入合規建設，實現合規操作。在員工行為管理方面，我應從以下三個方面開始：

1、了解合規制度。制度是我們工作的基礎，合規制度是我們日常工作的重點。首先，我們應該知道哪些行為是合規的，哪些行為是違規的，哪些事情可以做，哪些事情不能做，這樣我們才能正常工作。何主任經常向我們解釋合規制度，研究合規制度，進行學習和討論，加強我們對合規制度的理解，確保我們在合規框架下工作。

二、遵守合規操作。合規經營是我們在經營業務時必須堅持的職業底線。操作不當可能會造成不可估量的損失，一個小疏忽會對網點和客戶造成傷害。比如之前引起社會熱議的池子和中信銀行事件，就是客戶細節查詢的非法操作，造成聲譽風險和嚴重損失。這提醒我們，在辦理業務的過程中，要堅持合規經營，不徇私舞弊，不報僥幸心理。例如，如果客戶需要出示身份證，他們必須核實身份證和本人，并且必須非法為客戶處理相關業務而沒有身份證；如果非本人處理，必須審查代理信息；未成年人需要監護人代理。

3、有意識地成為合規建設者的一員。在行為管理年的良好氛圍中，新成員要抓住機遇，努力學習各種合規知識，把握合規風險，支持我們未來的合規業務，成為合規文化的建設者和實踐者。

第三章:銀行合規經驗800字精選

20xx多年來，我行堅持嚴格治理，高度重視內部控制管理，把內部控制作為一項重要工作。在嚴格執行上級銀行制度和措施的前提下xx為實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營戰略，努力完善和完善內控管理制度，做好精細的內控工作，在規范操作程序、防范風險方面發揮了積極作用。我行內控管理基本情況報告如下：

一是加強制度梳理和學習

今年以來，我行梳理了各條線的規章制度，認真組織和指導新文件的變化，學習和指導相關政策，始終在實際業務運營和運營中落實最新的制度要求和規定，確保我行相關業務運營依法合規。

二是繼續落實重要崗位人員控制措施

我行嚴格按照相關制度要求，對柜員號碼使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付等業務環節負責，明確不相容的崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗、非法頂崗、兼職等問題。同時，我行按要求對重要崗位人員實行輪崗、強制休假制度。到目前為止，已經完成了3人輪換和3人強制休假。

三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控

我行每月至少檢查一次雙十禁規定的執行情況；每月至少檢查一次現金、重要空白憑證、貴金屬賬戶和賬戶；每季度至少檢查一次開戶、損失報告、賬戶凍結、大額訪問和轉賬、客戶預留印章、業務印章和出納員私人印章；每季度至少主動了解我行關鍵客戶的對賬情況一次。

四、今年積極開展各項風險排查

根據今年省級銀行和分行的最新文件精神，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常運營，增強員工的合規運營和風險意識。

(一)公司條線

根據《關于明確人民幣大額交易驗證和授權登記制度管理要求》的文件要求，我行再次對大額交易驗證的標準、驗證人員、驗證方法和登記工作進行了自查和規范，確保我行在業務運營和執行方面的合規性。

(二)金條線

1.關于發送xx銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)通知要求進一步規范我行個人客戶信息的查詢和查閱，做好我行個人客戶信息的保密工作。

2.關于發送xx根據分行員工個人理財業務風險調查方案的通知，我行要求20xx年x月至20xx2023年x月，通過個人金融銷售系統辦理的員工個人金融產品業務進行了全面、逐一的自檢，重點檢查員工是否利用工作處理金融業務行為。自檢后，我行金融業務合規，無上述情況。

（3）監督和法律合規

1.根據《關于向銀行員工披露客戶信息風險提示的通知》，我行認真開展了員工的思想教育和管理，加強了員工保密培訓。

2、根據《關于加強自營業務和個人賬戶過渡客戶資金的通知》，對員工進行業務指導和學習，培養全體員工的運營風險管理文化，規范柜臺運營流程。

五、員工思想動態分析和行為調查制度落實到位

最近，我行通過觀察、對話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式，組織了員工的思想動態分析和行為調查，了解和掌握每位員工的思想動態和行為變化。同時，我們經常與每位員工溝通，教育雙十禁令、思想道德、合規操作和案例警告，暢通溝通渠道，鼓勵每位員工對分行的合規內部控制提出建議。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

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