銀行合規心得體會1000字最新

心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。通過實踐反思學習內容并記錄下來的文字，你會寫心得體會嗎？下面是由祝福網編輯為大家整理的“銀行合規心得體會1000字最新”，僅供參考，歡迎大家閱讀本文。

銀行合規經驗1000字最新(1)

沒有規則，沒有方圓，制度的存在不僅是為了約束我們的行為，也是為了護送我們正常有序的工作。作為一線員工，我們應該有意識地加入合規建設，實現合規操作。在員工行為管理方面，我應從以下三個方面開始：

1、了解合規制度。制度是我們工作的基礎，合規制度是我們日常工作的重點。首先，我們應該知道哪些行為是合規的，哪些行為是違規的，哪些事情可以做，哪些事情不能做，這樣我們才能正常工作。何主任經常向我們解釋合規制度，研究合規制度，進行學習和討論，加強我們對合規制度的理解，確保我們在合規框架下工作。

二、遵守合規操作。合規經營是我們在經營業務時必須堅持的職業底線。操作不當可能會造成不可估量的損失，一個小疏忽會對網點和客戶造成傷害。比如之前引起社會熱議的池子和中信銀行事件，就是客戶細節查詢的非法操作，造成聲譽風險和嚴重損失。這提醒我們，在辦理業務的過程中，要堅持合規經營，不徇私舞弊，不報僥幸心理。例如，如果客戶需要出示身份證，他們必須核實身份證和本人，并且必須非法為客戶處理相關業務而沒有身份證；如果非本人處理，必須審查代理信息；未成年人需要監護人代理。

3、有意識地成為合規建設者的一員。在行為管理年的良好氛圍中，新成員要抓住機遇，努力學習各種合規知識，把握合規風險，支持我們未來的合規業務，成為合規文化的建設者和實踐者。

銀行合規經驗1000字最新(2)

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，中國農業銀行的發展離不開合規經營，伴隨著金融風險的防控。推進合規文化建設，必將為中國農業銀行經營理念和制度的實施提供強有力的支持和保障，也使建立長期風險防控機制，實現長期穩定的工作形勢成為可能。接下來，我將討論一些關于如何提高銀行效率和降低金融風險的膚淺觀點。

首先，我們應該把以客戶為中心的概念貫穿于我們的工作。堅實的基礎，像泰山一樣穩定；基礎不牢固，地面搖晃。歸根結底，風險的預防和控制在人類因素中起著重要作用。客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們利益的來源，是我們的食品和衣服的父母。有了客戶，我們的業務就會發展，員工的價值就會得到反映。

若各崗位員工能夠嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，就能有效遏制業務運作中的風險。要大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、綜合風險管理、風險與收益平衡、內部控制優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，把自己的工作作為風險控制體系的第一道防線，引導和引導全體員工形成規范操作、防范風險的良好氛圍，真正將前臺、基層、客戶服務作為提高風險和回報管理水平的出發點和目的地，可以有效完善我行風險管理和內部控制政策、法規和制度的實施，全面加強風險管理和內部控制建設。

二是更新服務意識。事實上，銀行的業務基礎是市場。沒有市場，就沒有銀行。沒有高質量的市場和高質量的客戶，就沒有銀行的業務發展。加強營銷是提高我行核心競爭力的首要任務。從我們的角度來看，我們的業務服務意識與以往相比發生了很大的變化，但這些變化只停留在表面層面，缺乏更深入的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們樹立強烈的市場意識，善于研究現實和潛在市場，拓展優質市場，競爭優質客戶，通過有效的營銷促進業務的快速發展。特別是要定位客戶，牢固樹立服務優質客戶的意識，因為20%的優質客戶會給我們帶來80%的營業利潤。

第三，要提高風險管理水平和技能。一方面，從我行本身的角度來看，銀行成本受到財務成本、稅務成本、撥備成本、資本成本、風險損失成本等諸多限制。在計劃經濟體制下，長期以來，我們忽視了成本的制約因素，盲目增加構和規模，無論成本如何，都造成了相當大的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束方面也存在漏洞，缺乏有效的措施來控制和節約成本。許多領導人對員工沒有很好地建立節約成本的意識。實踐證明，無約束經營會增加經營風險。

因此，要改變盲目追求規模和數量增長、重規模、輕效益、重發展、輕風險、重投入、輕產出、重短期效益、輕長期效益的局面，了解各級銀行管理，在成本限制條件下學習健康發展，各業務談成本管理，各業務活動談成本限制，仔細計算投入產出比例，追求效益最大化。另一方面，我們缺乏國外先進銀行強調的以客戶為重要支撐的風險管理意識和能力的理念。

作為員工，尤其是領導，只有風險服務意識不夠，還有風險服務技能。要采取有效措施，積極培養員工的風險意識，讓員工明確自己該做什么，不該做什么，確保嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準和紀律處罰規則，落實合規管理、合規經營和合規經營，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到每一位員工的心中，進一步加強內部控制，增強自律和自我發展能力。為全面提升銀行核心競爭力提供有效保障。

四是樹立全面協調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源仍然依賴于客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠不能滿足市場需求。隨著資本一級市場的發展，企業融資渠道逐步拓寬，一些優質客戶不再需要銀行融資渠道。利率市場化的推進和客戶需求的日益多樣化迫使我們思考未來的發展。真正的優質商業銀行不僅要為客戶提供金融服務，還要為客戶提供資本清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。目前，中間業務的內涵正在迅速擴大，提高客戶服務價值，最大限度地挖掘客戶價值，要求商業銀行實現資產、負債和中間業務的平衡發展。

同時，由于中間業務的發展不受資本限制，可以彌補資產負債業務發展的限制，協調資產負債和中間業務的發展不僅是市場經濟法對商業銀行的要求，也是商業銀行業務規則的內部要求。為經濟，我國農業銀行同時發展業務，推進以員工為主體和核心、業務、管理、經營合規文化建設，通過加強教育培訓、組織風險分析、建立防治體系、優化流程、標準化管理，確保業務發展質量等一系列活動，讓合規人人負責，合規創造價值的理念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。有效糾正不遵守規則、非法經營、反復調查的頑固疾病，及時消除基礎管理中存在的隱患，提高風險防范能力，為業務的可持續健康發展創造良好條件。

銀行合規經驗1000字最新(3)

x多年來，我行堅持嚴格治理，高度重視內部控制管理，把內部控制作為一項重要工作。在嚴格執行上級銀行制度和措施的前提下xx實際上，支行努力完善和完善內部控制管理體系，做好各項內部控制工作。為實現業務目標，我行堅持業務發展與內部控制管理相結合的業務戰略，在規范操作程序、防范風險方面發揮了積極作用。我行內控管理基本情況報告如下：

一是加強制度梳理和學習

今年以來，我行梳理了各條線的規章制度，認真組織和指導新文件的變化，學習和指導相關政策，始終在實際業務運營和運營中落實最新的制度要求和規定，確保我行相關業務運營依法合規。今年4月，我行根據支行教育月活動內容，全面、深入地開展了《柜員及經營機構負責人十大禁令》《**銀行股份有限公司員工守則、員工違規處理辦法、國有企業領導廉潔從業規定、中國共產黨領導干部廉潔從政規定、黨內監督規定、中國共產黨紀律處分規定等一系列規章制度。我行全體員工遵守法律法規，進一步增強合規意識。

二是繼續落實重要崗位人員控制措施

我行嚴格按照相關制度要求，對柜員號碼使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付等業務環節負責，明確不相容的崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗、非法頂崗、兼職等問題。同時，我行按要求對重要崗位人員實行輪崗、強制休假制度。到目前為止，已經完成了3人輪換和3人強制休假。

三、堅持對重要操作環節和高風險業務的控制

我行每月至少檢查一次雙十禁規定的執行情況；每月至少檢查一次現金、重要空白憑證、貴金屬賬戶和賬戶；每季度至少檢查一次開戶、損失報告、賬戶凍結、大額訪問和轉賬、客戶預留印章、業務印章和出納員私人印章；每季度至少主動了解我行關鍵客戶的對賬情況一次。

四、今年積極開展各項風險排查

根據今年省級銀行和分行的最新文件精神，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常運營，增強員工的合規運營和風險意識。

(一)公司條線

根據《關于明確人民幣大額交易驗證和授權登記制度管理要求》的文件要求，我行再次對大額交易驗證的標準、驗證人員、驗證方法和登記工作進行了自查和規范，確保我行在業務運營和執行方面的合規性。

(二)金條線

1.關于發送xx《銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法通知》要求進一步規范我行個人客戶信息的查詢和回顧，做好我行個人客戶信息的保密工作。

2.關于發送xx根據分行員工個人理財業務風險調查方案的通知，我行對x年x月至x年x在本月期間，通過個人金融銷售系統辦理的員工個人金融產品業務進行了全面、逐一的自檢，重點檢查員工是否利用工作處理自己的金融業務行為。自檢后，我行金融業務合規，無上述情況。

（3）監督和法律合規

1.根據《關于向銀行員工披露客戶信息風險提示的通知》，我行認真開展了員工的思想教育和管理，加強了員工保密培訓。

2、根據《關于加強自營業務和個人賬戶過渡客戶資金的通知》，對員工進行業務指導和學習，培養全體員工的運營風險管理文化，規范柜臺運營流程。

五、員工思想動態分析和行為調查制度落實到位

最近，我行通過觀察、對話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式，組織了員工的思想動態分析和行為調查，了解和掌握每位員工的思想動態和行為變化。同時，我們經常與每位員工溝通，教育雙十禁令、思想道德、合規操作和案例警告，暢通溝通渠道，鼓勵每位員工對分行的合規內部控制提出建議。

在分行領導和我行全體員工的不懈努力下，我行內部控制合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視內部控制合規作為一項長期不懈的工作，護送合規內部控制工作的業務發展。

銀行合規經驗1000字最新(4)

合規風險是信用風險、道德風險和經營風險的主要兼容性。合規性是信用合作穩定運行的內在要求。大多數銀行主要采取兩個努力方向來減少違規行為。一是改造過程，加強管理，二是建立全員合規文化，使合規行為成為全員自覺行動

近年來，在發展業務的同時，通過加強教育培訓和組織風險點，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向運營的合規文化建設原因分析、建立防治體系、優化流程、規范管理、確保業務發展質量等一系列活動的深入發展，合規責任、合規價值創造的理念深深扎根于人民的心中；依法決策、合規經營管理，按規定辦事、合規經營已成為全行普遍存在的趨勢；不遵守規章制度、違法經營、反復調查、反復犯罪的頑癥得到糾正；及時消除基礎管理中存在的隱患；風險的能力，為業務的可持續健康發展創造了良好的內部環境。

員工需要制度的約束很重要，但這遠遠不夠，因為無論制度有多好，最終都取決于所有員工。只有真正以員工為本，堅持不懈地構建合規文化，才能徹底實施合規。基于這一理念，分行舉辦了各種形式的員工研討會，廣泛開展卓越活動，建立員工可見模式，發布了合規培訓計劃，分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等系列詳細培訓計劃，注重領導干部和一般員工，實施全面培訓。目前，已舉辦信用標準化管理知識培訓、會計人員業務知識培訓、外匯業務合規和營銷知識講座三次培訓，培訓范圍廣，參與人數超過300人。為了使培訓達到最佳效果，行業業務部門通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動溝通等多元化培訓模式，將理論與實踐相結合，激發員工學習主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到預期效果。為鞏固基礎管理月活動的合規培訓效果，銀行還將于5月中旬舉辦知識競賽，各部門根據分公司業務薄弱環節精心設計考試圖書館，內容涉及信貸、會計、中間業務、國際業務等綜合知識，司網站上發送給員工學習。

今年以來，銀行通過分析內外檢查中發現的問題，從合規管理入手，繼續推進制度建設，重點加強業務網點、前臺部門、后臺監督三個環節的內部控制。總結了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等5個專業近100個風險點。這些風險點主要集中在會計業務關鍵環節控制制度落實不到位、限制性條款落實、會計核對、賬戶數據不完整、政策執行存在一定差異等方面。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，對違反制度的事情，不敢為，不能為，不想為。銀行還將這些風險點作為各崗位后續跟蹤檢查和培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施計劃、考核計劃和學習計劃。銀行還將這些風險點作為各崗位后續跟蹤檢查和培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施計劃、考核計劃和學習計劃。XX在縣級分行內部控制綜合評價后續跟蹤檢查中，分行是罰款最少的單位。

可以引用子規半夜哭血，不相信東風不不回的詩來形容支行鞏固基礎管理、構建安全防線、實施合規文化的決心和信心。以前基層網點要么被動執行制度，要么打折，有的還遇到紅燈繞行。基礎管理活動開展以來，這種沉悶散漫的局面已成為歷史。隨著市場和效率觀念的加強和合規管理意識的提高，員工可以根據市場競爭和產品創新的需要，及時制定更有效的評價體系。從基礎管理前后的兩個結果來看，它不僅帶來了業務運營的標準化和資產質量的提高，也從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值觀。

對于基層網點來說，接受各種業務檢查是不可避免的。面對檢查，雖然過去有網點負責人說歡迎合作，但實際上是無奈和消極的應對，甚至是抵觸情緒。現在檢查，大部分態度都是積極配合，基本上可以正確對待檢查結果，認真整改。一方面，這種變化是由于網點依法合規經營，違規行為基本消除，經得起檢查；另一方面，在支行對違規經營的嚴厲處罰下，基層網點深刻認識到，檢查不是挑剔，檢查是一種更高層次的愛，對網點和員工負責，早期發現和糾正會避免大問題。

雖然上述變化才剛剛開始，但歸根結底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的角度來看，合規只是為每個人提供了一個共同的規則。只有形成共同的實施習慣，上升到穩定的價值觀和行為取向，才能產生更深遠的影響。從基層網點和員工的生的這些變化中，我們可以感受到合規文化的悄然形成，感受到合規文化在分行管理的整個過程中以春風和雨水的滲透作用。

為大力推進我行合規管理，提高人員自我管理能力，加強我行服務體系，營造人人合規、一切合規、始終合規的工作環境，提高郵政儲蓄工作的質量和效率，全行人員在x年開展了合規管理年和業務行為規范年等主題活動，取得了良好的效果。今年，為了進一步完善我行合規工作的實施，我們開展了合規管理回顧學習活動。通過這次活動的參與和學習，我受益匪淺。參加本次活動的經驗如下：

一、響應大局，發展要求

合規管理回顧活動參與不僅是一個自我審查的機會，也是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學到了很多關于員工應該如何定位發展知識，作為儲蓄銀行的一員，關注未來的發展，與我們的發展方向一致，始終響應整體發展需求，然后全力以赴，所以這將繼續豐富自己，發展自己，充實自己，讓自己成為子彈上膛的士兵，等待被叫到戰場上。在這個自我升華的過程中，合規管理是非常重要的。它不僅是樹立我們踏上正確工作軌道的標準，也是嚴格規范我們工作道德的標桿。俗話說：沒有規則，就沒有方圓。只有合規管理人性化，才能真正實現全體員工的發展。

二、以責為標，以任為尺

通過活動學習和規范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業務的宣傳與營銷工作；負責貸款受理，對借款客戶進行貸前調查，簽署調查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調查意見負責；最為主要的是，嚴格把守信貸業務的風險掌控，我有責任專注于信貸業務的服務質量，支持我行的利益發展。因此，在工作中，我要做到以責為標，以任為尺，盡力為我行創造價值。

三、清正廉風，光明前行

學習警示教育活動給我的心是巨大的。看著圖文、落馬的貪官、活生生的教訓，我不禁深思，在工作中，我應該持有的心態。作為企業的一員，作為信貸的一員，我應該堅持內心深處的聲音，認真貫徹三重一大決策制度，嚴格執行工作中的五十禁，以高標準、高要求、高謹慎的態度對待工作，牢記信貸人員的八禁雖然我只是一名信用工作者，但我的責任也很重要，所以在工作中，只有清潔的風，才能光明地前進。

在過去的三年里，在上級的支持和領導下，我們的文化建設和管理建設取得了前所未有的成就。在這樣一個良好的環境下，我應該嚴格要求自己，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我們的銀行創造價值，并在信貸工作中盡最大努力。只有這樣，我們才能為我們明天的發展做出貢獻，幫助我們明天的輝煌。

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