2023年銀行合規經營經驗集

當我們有了新的經驗，當它積累到一定的高度時，把它寫成經驗。以下是《2023年銀行合規經營經驗集》，僅供參考。歡迎您閱讀本文。

2023年銀行合規操作經驗短文集(1)

這次有幸參加xx管理學院為期x天的行為決策與風險管理短期培訓雖然時間短，但受益匪淺，尤其是xx教授和xx教授從心理學的角度分析討論了人們在各種情況下的不同行為決策和風險把握。

一是做好信息收集，多角度分析問題，做出理性決策。人們的生活總是要做出不同的決定，學習、工作、生活，決策很可能會改變人們未來的發展道路，所以我們應該盡可能多地采取理性的決策。如何做出理性的決策？一是收集相關信息，盡可能全面，二是根據信息建立可行的解決方案，三是做好方案評價，四是選擇最佳方案。在做決策的過程中，要特別注意錨定效應和框定效應，多換位思考。做好這四個步驟，好地應對處理過程中的許多不確定性，減少決策偏差。正如陳天橋在課堂上學習的創業案例所寫，在每個轉折點，如果不做出正確的決定，陳天橋的創業故事將被重寫。我們也是如此。在每一個轉折點上，我們都應該理性地分析和判斷，做出謹慎的決策，為未來的生活道路奠定良好的基礎，不偏離理想的發展道路。

二是避免判斷和決策偏差，做好風險管理。在工作中，由于個人知識、素養、成長環境、教育經驗、工作背景等因素，我們的思維會出現各種偏差、感覺偏差、認知偏差、記憶偏差、環境偏差、可能出現葉障礙、看不見泰山、群體思維，可能導致錯誤的決策和風險。從巴林銀行倒閉的案例中，我再次感受到風險管理的重要性。肇事者尼克。里森違規操作，加之嚴重的賭徒心理，過于樂觀地估計形式，然后又隱瞞重要信息，在利益驅動下，完全忽視了風險的存在，再加上巴林銀行混亂的內部管理和不得力的監控措施，使巴林銀行失去了多次遏制風險進一步擴展的機會，最終導致百年銀行毀譽一旦。因此，在與市場博奕的過程中，要不斷增強風險意識，把風險鎖定在可控范圍內，做好風險管理。

三、根據三參考點理論，做好底線調控和目標調控，管理日常生活中的風險決策。我們經常為自己設定一些目標，不斷鼓勵自己為既定目標而努力，但我們可能很少考慮我們的底線是什么，有時我們可能會把底線設定為目標，因此我們無法管理日常生活中的風險決策。例如，在戶理財，就要充分了解客戶的需求，他的底線、現狀和目標是什么。只有這樣，才能為客戶制定可行的財務管理計劃，告訴客戶在什么情況下可以獲得高回報，在什么情況下可以保護資本而不賠錢。否則，如果只樂觀地設定利益目標，客戶將難以接受和認同風險。

決策險一樣，決策無處不在。我認為不同的人對如何管理風險并做出正確的決定有不同的看法。因此，我想用大學中的這句話來鼓勵大家知道，然后決定，然后安靜，安靜，然后思考，然后思考。

2023年銀行合規操作經驗短文集(2)

20年，為提高郵政金融業務合規管理意識，培育良好的合規文化xx年被確定為我行的合規管理年，目前正處于郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規建設推進年活動具有很強的現實性和必要性。郵政儲蓄的發展離不開合規經營，也伴隨著金融風險的防控。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的實施提供有力的支持和保障。

通過參加市行組織的以“合規建設、規范流程、夯實基礎”為主題的“合規管理年”的學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。

本研究的主要內容是：合規管理年活動的指導思想、組織領導的建立、活動階段的安排和合規管理年的關鍵內容，包括四項評價和四項措施的發布和實施。

通過學習，我進一步認識到合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到非法經營和案件高發的危害。現代依法合規經營xx銀行經營管理的基本原則不僅是保證正確的經營方向，也是金融企業自我發展、自我保護和金融風險防范的基本原則。因此，在管理工作中，必須做好以下工作，確保我行各項工作的健康快速發展。

一是提高員工思想素質

加強法律、法規、規章制度的學習，加強思想教育，是從源頭上杜絕違法行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家認識到社會的復雜性和銀行業務風險的普遍性，認識到銀行本身是一個高風險行業，必須把風險防范放在首位。每天從自己的崗位開始，自覺遵守規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違規行為，根除信任而不是管理，習慣而不是制度，情感而不是紀律，珍惜職業生涯，視生活等制度，糾正雷聲等違規行為，增強風險防范意識和自我保護意識，提高標準化操作，防止案件發生。

二是建立健全各項規章制度，加強內部控制管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善導致一些人有機會利用漏洞，給國家資金造成損失。要吸取教訓，不斷完善各項規章制度，把內控管理作為風險防范的前提，認真扎實落實案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的加強和完善，努力在規范的前提下發展業務。

在發展業務的同時，加強標準化管理，確保各項業務流程和規章制度的約束。完善規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。因此，我們應該認真重視制度建設。一方面，我們應該根據一線出納員的工作特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正明確職責、詳細制度、嚴格操作。有效的預防和監督是預防經濟案件的重要環節，自我檢查和自我免疫是第一位的；其次，可以采取定期或不定期的自檢、上級檢查、互動檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。有效地控制和限制業務工作的各個環節。此外，我行還要求收集和整理一些基本管理工作的賬戶內容。我們主要負責整理員工名稱、考勤登記、獎金分配等賬戶，這是加強基本管理的好方法。

三是加強規章制度的實施和監督防范案件的意識

銀行號稱三鐵：鐵制、鐵算盤、鐵帳簿。由于銀行的三鐵，銀行在人民心中是可以信賴的。規章制度的實施取決于員工對各種規章制度的清晰認識和熟練掌握。規章制度是各行業的禁忌。汽車經銷商千里迢迢。對于規章制度的實施，就一線柜員而言，要從內部做起，正確處理每一項業務，認真審核每一張票據，監督授權業務的合法性和合規性，嚴格執行業務操作系統的安全防范，抵制各種違法行為。做好相互制約、相互監督，不能因為同事的事情或片面追求經濟效益而偏離規章制度。堅持自始至終按規章辦事。堅持自始至終按規定辦事。這樣才能實施我們的制度，保證我們的資金安全。再好的制度，如果不能很好的實施，也會走向它的反面。

近年來，金融體系中的經濟案件不僅干擾了經濟和金融秩序的破壞，而且嚴重損害了銀行的社會聲譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期預防金融犯罪的重要防線。近年來，銀行職業犯罪呈上升趨勢，其中一個重要的是忽視思想教育，通常只強調業務工作的重要性，忽視干部職工的思想建設，沒有正確處理思想政治工作與業務工作的關系，僅限于積極教育，堅持定期案例警告教育，使干部職工加強思想防線，經常警告自己不伸手，伸手會被抓住，為消除金融犯罪奠定良好的群眾基礎和思想基礎，自覺走在河邊，即不濕鞋。

銀行應建立積極的激勵機制和相應的處罰機制

積極的激勵措施是確保各種規章制度實施的必要措施，但一定的處罰機制也至關重要。只有兩者的結合才能成為規章制度有效實施的保證。

通過此次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業

各種風險增強能力，積極規范經營行為，消除隱患，建立對郵政儲蓄銀行改革的信心，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任感和使命，建立良好的合規文化，真誠希望未來有更多的學習機會。

2023年銀行合規操作經驗短文集(3)

合規教育有感？孟子說：不按規矩，不成方圓。作為一名新員工，我的第一堂課是如何規避風險。了解風險事件的關鍵點，熟悉各種業務流程是工行員工最基本的素質。因此，在報告的第一天，我開始背誦一系列的標準，如十大非法操作、八大禁令、六大禁令和一類風險事件標準，并提醒自己不要觸及底線。

在仔細觀察了十個風險案例后，我對這些標準有了更深入的了解。員工參與非法集資或私人貸款活動，謀取高額利益；

員工故意通知客戶虛假信息，誘使客戶投資錯誤或接受客戶利益，從事損害銀行利益的活動；

截獲或交換客戶的電子銀行身份認證工具，盜用或挪用客戶資金；

員工違反中國人民銀行利率和中國人民銀行利率管理規定，擅自提高和降低利率，為自己或他人謀取利益。與這些風險事件相比，我深深感受到金融業是一個高風險的行業，這些規章制度的修訂必須從這些經驗教訓中獲得。這些痛苦的教訓教會了我，一定要懂得守法，永遠不要觸及道德和法律的底線！銀行業務多樣，需要一定的學習時間。但在意識形態意識上，必須立即提高，不能有點粗心。建立內部控制也是業務，安全也是收入，風險管理創造價值，積極規范，消極禁止，行為監控規范處理。加強現代金融企業來說，加強內部控制管理是非常必要的。他們不僅要唱口號，還要實施。作為一名員工，他們應該掌握業務技能，增強業務能力，并在這些能力的基礎上增強合規意識。xx分公司文化底蘊深厚，目標一致，不斷進步風險事件發生后，我們將進一步反思和加強內部控制管理，這將給我們新同志帶來壓力和動力。我將積極響應基礎強化年活動，借此機會不斷學習業務，提高思想意識。

不要做好事，不要做壞事。如何從自己開始是我現在最應該考慮的事情。為了滿足自己的要求，不斷加深自己的合規意識。我應該從以下幾點開始：

1.加強對員工一系列規則的背誦和抄寫。通過反復的機械記憶，在違規行為到來之前立即獲得精神共鳴。

2、加強了學習業務的能力。努力練習基本技能，通過獲得資格證書，了解業務的各個方面，你可以私下找到老員工進行溝通，感受到經驗和實踐控制的重要性，在了解業務的同時提高意識形態意識。

認真學習《20》xx年度風險調查實施計劃。通過對最新風險事件的分類，提高對風險事件關鍵點的把握，不斷加深其法律和道德意識。

只有嚴格按照規章制度辦事，認真研究業務和法律規定，才能明白什么能做，什么不能做，什么該做，什么不該做。只有按照一筆一清的原則專業經營業務，才能保持面對客戶的第一關。合規教育已經深入我心中。我將始終堅持，不斷深化思想意識，把意識變成行動，把行動變成習慣。

塑造合規工人文化，做合規工人。今天我為工行感到驕傲，明天我為工行感到驕傲。我會為工行付出汗水和努力，詮釋我的意義。

2023年銀行合規操作經驗短文集(4)

根據四川省城市xx關于20的銀行協會xx年度合規在線學習要求在規定時間內保質保量完成xx合規課程的學習是銀行穩定運行的重點，也是每個員工都應該履行的職責。結合日常實際工作，對職業道德、合規意識、監督和預防意識有了更深入的學習。現在總結一些關于這項研究的經驗。

隨著銀行業間的競爭壓力和互聯網金融的影響，一些銀行重視業務發展，輕視價值觀的引導，缺乏對價值觀重要性的認識，把業務工作作為硬指標，把思想政治教育作為軟任務，過于重視工作業績，思想政治教育脫離實際業務工作，缺乏定期崗位職責、職業道德和剛性制度教育。通過這些問題，員工需要加強合規學習，遵守法律法規，遵守工作紀律。

1、增強合規意識，加大思想教育。

討論銀行員工的人生觀、價值觀和世界觀，增強自覺抵御腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經常接觸大量現金的管理和使用。在這個過程中，他們將面臨金錢的誘惑，這可能是由欲望驅使的。非法侵占或挪用管理資金也會被一些罪犯腐蝕。將合規教育和思想道德教育滲透到業務、管理、管理、財務、分配等方面，緊緊圍繞業務和管理。

堅持把做好人的工作放在重要位置，把握商業工作。思想道德教育應建立思想防線，防范和化解金融風險。要把定期思想教育、嚴格管理、嚴懲結合起來，建立思想、制度、法律三條防線，內外約束有機結合，從根本上遏制金融案件和金融違規。

通過思想道德教育，員工認識到規范管理和嚴格管理的重要性，忽視了管理的危害。教育員工，使員工不敢、不想、不想、不能犯罪。

2.加強合規學習，增強風險防范能力。

雖然銀行內部規章制度相對健全嚴格，但仍存在規章制度不遵守、違規行為不及時糾正、制度執行不嚴格、管理松懈等問題。增強合規意識，加強合規學習，預防職務犯罪，需要銀行員工和銀行機構共同努力，最終消除職務犯罪。作為銀行一線員工，要全面加強柜臺服務，盡職盡責，加強業務學習，特別是各項規章制度的學習，熟悉和掌握各項規章制度的要求，提高業務能力，認真履行職責，有效防范案件風險。

嚴于律己，自律。

由于銀行工作的特殊性，日常工作將有巨大的資本交流，將有金錢誘惑和收入差距，將使個別員工的價值觀、權力、利益扭曲，面對金錢誘惑，產生不平衡的心和補償，仍有僥幸心，混淆思想不斷滋生。要克服這些不良心理，把握生活的正確方向，牢牢把握自己的職業道德和理想，遠離貪婪、僥幸、比較等不良心理，樹立正確的觀念，做到謹慎、謹慎、謹慎、謹慎的朋友，鞏固自律的基礎。計算經濟賬戶、名譽賬戶、家庭賬戶、自由賬戶和家庭賬戶，以增強個人誠信自律意識、自律和自律。

總之，本次合規學習使我受益匪淺，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業操守，誠實守信、勤勉盡責，堅持合規操作，嚴格執行廉潔從業的各項規定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出！

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