郵政銀行合規經驗【祝福網感體驗】

以下是祝福網小編收集的三篇郵政銀行合規經驗。我希望你喜歡！欲了解更多郵政銀行合規經驗，請關注祝福網感體驗欄！

【郵政銀行合規經驗1】

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。本次學習活動的開展，讓我進一步認識到崗位職責，凈化思想，提高工作能力。下面，我將報告這次學習的經驗：

1、加強合規文化教育是提高管理水平的必要條件。開展合規文化教育活動，對規范經營行為、遏制違法違紀、防范案件具有積極深遠的意義。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合質量，更好地適應行業業務加快發展的需要，提高辯護和防腐能力，面對是非堅定，頭腦清醒。

2、加強合規文化教育是建立長期發展機制的必要條件。企業合規文化教育建設是一項龐大的系統工程，不能一蹴而就。合規文化應包括企業精神、價值觀、企業目標、企業體系、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標志等，形成具有自身特色的文化經營理念。

加強合規文化教育是提高經濟效益的必要條件。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。在工作中，要做到“三要”。一是樹立正確的指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行。一個項目必然會引起許多銀行的競爭。在競爭中，企業肯定會提出一些不合理的條件，讓銀行增加貸款風險，權衡利弊，避免使用

芝麻丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，造成新的資金沉淀。二是建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度約束人，用制度規范日常行為。因此，應結合實際工作，制定和完善一系列規章制度，堅持規范業務經營流程，確保規章制度可循，有效堵塞各種漏洞，防止違規行為，確保各環節無問題。認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警體系，重視貸款風險集中度和相關企業信用監控和風險提示，重視早期預警，認真實施重大違約登記和風險提示體系。建立健全內部控制體系，確保運營安全、流動性和效率，建立自我調整、自我約束和自我控制的制衡機制，建立健全追求自我經濟利益的內部控制體系，加強運營風險防范。四要堅持思想教育。要牢牢把握思想教育的重要環節，經常學習相關規章制度，開展有針對性的黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融體系周圍的案例，使全體員工始終保持清醒的頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

【郵政銀行合規經驗2】

自1998年郵政獨立運營以來，中國郵政人員近年來一直在探索郵政運營的最佳模式，尋找郵政業務的最佳機會和途徑。中國有3.6萬多家郵政儲蓄網點，其中三分之二以上分布在縣、縣以下農村地區，成為中國連接城鄉的最大金融網絡。

中國郵政儲蓄銀行的成立是中國郵政金融發展的重大事件，具有重要的里程碑意義。它是我國郵政體制改革的又一重大階段性成果，也是國家金融監管部門指導下金融體制改革的又一重要成果。隨著世貿組織過渡期的結束，中國郵政儲蓄銀行成立之初，合規風險逐漸成為中國商業銀行除信用風險、市場風險和經營風險外面臨的重要風險。

合規作為一種獨特的銀行風險管理技術，得到了全球銀行業的廣泛認可。各銀行迫切需要大力倡導銀行自身的合規文化，建立有效的銀行合規風險管理組織體系。淮南子有訓：“規則不正確，不能為方；規則不正確，不能圓”。所以，一定要把"合規風險"重視與銀行業相同的三大風險，即信用風險、市場風險和運營風險。

1.正確理解合規風險和銀行三大風險

合規風險"指銀行可能因未遵守法律、法規、監管要求、規則、自律組織制定的相關標準而遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規是銀行業的核心風險管理活動，是一種健全有效的合規風險管理機制，是實施風險監管的基礎。

信用風險、市場風險和經營風險是銀行業的三大風險。

二是建立合規風險管理機制的必要性

(一)樹立積極合規意識，克服被動合規心理。

合規是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業穩定運行的基本內在需求。"每個人都對合規負責"、"主動合規意識"、"合規創造價值"將績效考核機制作為培育合規文化的重要組成部分，充分體現商業銀行倡導合規經營、處罰違規的價值觀。

(二)制定合規政策，成立合規部門。

建立商業銀行合規風險管理機制需要設立專職合規部門，確保合規部門不受干擾，讓合規人員及時參與銀行組織結構和業務流程再造過程，使合規業務原則真正落實到業務流程的各個環節甚至每個員工。

合規作為一種獨特的銀行風險管理技術，已日益滲透到農村金融的綜合風險管理框架中。合規風險逐漸成為農村金融除信用風險、市場風險和經營風險外面臨的重要風險。因此，完善合規風險管理已成為農村金融的重要研究課題。商業銀行目前迫切需要完善銀行業合規風險管理。也是中國郵政儲蓄銀行改革順利發展的重要舉措。

【郵政銀行合規經驗3】

學習“合規管理年”之心得體會

為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，2023年被確定為我行的“合規管理年”，目前正處于郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規建設推進年度活動具有很強的現實性和必要性。郵政儲蓄的發展離不開合規經營，也伴隨著金融風險的防控。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的實施提供有力的支持和保障。

參加市行組織“合規建設，規范流程，夯實基礎”為主題的“合規管理年”學習使我對合規管理有了更深入的了解。合規管理的第一步是建立全體員工合規、高層合規、積極合規、合規創造價值的合規文化氛圍，這是一個很好的學習機會。

本研究的主要內容如下：“合規管理年”指導思想、組織領導的建立、活動階段的安排和“合規管理年”重點內容包括發展“四項評價”和發布實施“四種方法等。”

通過學習，我進一步認識到合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到非法經營和案件高發的危害。依法經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，是堅持正確經營方向的保證，也是金融企業自我發展自我保護和防范金融風險的根本原因。因此，在管理工作中

為確保我行各項工作的健康快速發展，必須做好以下工作。

一是提高員工的思想素質，增強員工依法合規經營的理念 加強對員工法律法規、規章制度的研究，加強思想教育，是從源頭上杜絕違法行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家認識到社會的復雜性和銀行業務風險的普遍性，認識到銀行本身是一個高風險行業，必須把風險防范放在首位。每天從自己的崗位開始，自覺遵守規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違規行為，根除信任而不是管理，習慣而不是制度，情感而不是紀律，珍惜職業生涯，視生活等制度，糾正雷聲等違規行為，增強風險防范意識和自我保護意識，提高標準化操作，防止案件發生。

二是建立健全各項規章制度，加強內部控制管理

從近年來金融體系的經濟案件來看，“十案九違法”不遵守規章制度、違法操作、檢查不詳細、監督不力是重要的根源。無數案件、事故和教訓都反映出內部控制管理仍存在一些漏洞。正是制度的不完善導致一些人有機會利用漏洞，給國家資金造成損失。要吸取教訓，不斷完善各項規章制度，把內控管理作為風險防范的前提，認真扎實落實案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的加強和完善，努力在規范的前提下發展業務。

在發展業務的同時，加強標準化管理，確保各項業務流程和規章制度的約束。完善規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。因此，我們應該認真重視制度建設。一方面，我們應該根據一線出納員的工作特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正明確職責、詳細制度、嚴格操作。有效的預防和監督是預防經濟案件的重要環節，自我檢查和自我免疫是第一位的；其次，可以采取定期或不定期的自檢、上級檢查、互動檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。有效地控制和限制業務工作的各個環節。此外，我行還要求收集和整理一些基本管理工作的賬戶內容。我們主要負責整理員工名稱、考勤登記、獎金分配等賬戶，這是加強基本管理的好方法。

三、提高規章制度的實施和監督防范案件的意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬簿”。因為有銀行“三鐵”，銀行在人民心中是可以信賴的。規章制度的實施取決于員工對各種規章制度的清晰認識和熟練掌握。規章制度是各行業的禁忌。汽車經銷商千里迢迢。對于規章制度的實施，就一線柜員而言，要從內部做起，正確處理每一項業務，認真審核每一張票據，監督授權業務的合法性和合規性，嚴格執行業務操作系統的安全防范，抵制各種違法行為。做好相互制約、相互監督工作，不得因同事面對面或片面追求經濟效益而偏離規章制度

顧。堅持自始至終遵守規章制度。這樣，我們的制度才能實施，我們的資金安全才能得到保障。再好的制度，如果不能很好的實施，也會走向它的反面。

近年來，金融體系中的經濟案件不僅干擾了經濟和金融秩序的破壞，而且嚴重損害了銀行的社會聲譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期預防金融犯罪的重要防線。近年來，銀行職業犯罪呈上升趨勢，其中一個重要的是忽視思想教育，通常只強調業務工作的重要性，忽視干部職工的思想建設，沒有正確處理思想政治工作與業務工作的關系，僅限于積極教育，堅持定期案例預警教育，使干部職工加強思想防線，經常警告自己“莫伸手，伸手必被捉”，為消除金融犯罪奠定良好的群眾基礎和思想基礎，自覺走在河邊，即不濕鞋。

銀行應建立積極的激勵機制和相應的處罰機制

積極的激勵措施是確保各種規章制度實施的必要措施，但一定的處罰機制也至關重要。只有兩者的結合才能成為規章制度有效實施的保證。

通過這次合規教育活動，我找到了正確的價值取向和是非標準準確工作立足點，增強合規管理和合規管理意識，通過對相關制度的深入研究，對提高業務質量和實施制度意識有更高的要求，識別和控制行業

各種風險增強能力，積極規范經營行為，消除隱患，建立對郵政儲蓄銀行改革的信心，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任感和使命，建立良好的合規文化，真誠希望未來有更多的學習機會。

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