三次銀行員工合規經驗

以下是祝福網小編為您帶來的三次銀行員工合規經驗。我希望你喜歡！欲了解更多銀行員工的合規經驗，請關注祝福網感經驗欄！

【銀行員工合規經驗1】

在我看來，只有做到“五個到位”：一是道德教育到位。“思維方式決定行為和成就。”合規的概念和意識必須滲透到全體員工的血液中，滲透到每個崗位和業務操作環節，創造“重操守，講合規，促案防范”良好的氛圍促使所有員工遵守法律、規則和標準。

一是加強法律和紀律意識。積極開展法律教育，增強員工的預防意識和法律意識；用實際案例教育周圍的人，使員工能夠在自己的思想中融入法律和紀律。

二是加強奉獻意識。引導員工加強自我修養，學會心理調節，不盲目與人比較，防止小事，面對各種誘惑保持高度警惕；正確處理群體與個人、個人與社會、個人與個人利益得失的矛盾。

三是增強自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺運用各種社會規范指導和檢查自己的行為，遵守規則。四是加強集體意識。引導各員工珍惜集體榮譽，關心共同利益、目標和榮譽，增強集體觀念。二是執行能力到位。根據自身的改革發展情況，制定盡可能詳細的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度。一是加強制度實施，引導員工增強利用制度的自我保護意識“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，要遵守規章制度，必須追究違規行為，形成制度制約。二是不斷創新經營流程和管理制度，堅持實踐證明仍有效的管理措施，制定合規經營程序、合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工適當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工的良好習慣，堅持按照操作規程處理各項業務，將習慣性合規操作嵌入各項業務活動，使合規習慣bestzhufu.com動作已成為習慣的合規操作。第四，正確處理合規經營與業務發展的綜合征分化關系。只有合規經營，業務才能發展得更好、更快，在合規的基礎上進行創新，在創新平臺上實現更高質量、更有效的合規。三是合規操作到位。“從我做起”。合規不是一天的工作，但違規可能是一念之差。

首先，照顧好自己。自尊和自愛是員工自力更生、防腐能力和風險防范能力的基礎。員工應從保護自己和家庭的角度，有效提高自己的防范能力。

第二，監督他人。不要輕易相信他人，注意周圍的人，善于及時提出異常業務處理的問題，對自己處理的審查和授權業務的警惕性負責，并問到底。

第三，堅持這個過程。流程系統是解決合規運行和預防資本風險的最有效方法。實踐證明，人類系統取代流程系統往往隱藏著較大的道德風險，流程系統的監督和保證可以為穩定運行提供強有力的監督和限制。

第四，建立有效的溝通平臺。了解員工的工作、學習、生活和家庭。

在情況下，傾聽員工的愿望，在基層網點與員工家庭建立良好的溝通平臺，讓雙方了解8小時內外員工的動態，幫助有困難的員工及時解決問題，解開心扉，讓大家學會專心、工作舒適、生活幸福。第四，監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核方法，建立風險防范監督機制。

一是將合規經營實施考核納入績效考核指標體系，作為衡量各單位工作績效的指標之一，與領導績效和員工收入密切相關。

二是建立同等重視獎懲的專項考核激勵機制。保護、表揚或獎勵那些做好合規工作或對報告和抵制違規行為做出貢獻的人；只有輕微偏差或意外錯誤，不造成不良后果的，免除責任或較輕；對違規或者隱瞞不良后果的，依照規定處罰，追究責任。

三是建立溝通制度。系統不是放在案頭的裝飾品，需要管理者經常向員工宣傳，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，才能實施系統。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，注意他們的意見，給他們發現問題，提出解決問題的機會，引導他們提出合理議，改善業務運營，防范風險。員工自然會記住并有意識地執行所有在實踐中被重視和應用的建議。五是榜樣到位。“榜樣的力量是無限的”。正面典型是旗幟，可以啟心靈，引導導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以此為鑒。一是領導干部要帶頭樹立榜樣，做好下屬員工合規操作的良好示范。巴塞爾銀行監管委員會員會指導原則的一個重要概念，也是中國人民銀行合規政策的要求。

合規從高層出發，從各單位領導開始，口頭宣傳合規，行為反映合規，為員工做好合規管理示范，只有各級管理人員提高理解，高度重視，確保合規管理工作到位，合規管理在銀行管理中發揮作用。第二，案件預警教育是有效遏制犯罪潛在行為的最有效手段，通過各種案件的透視，掌握典型，定期開展典型案件預警教育活動，特別是強調案件量刑對家庭和處理人員的傷害，達到預防警報的目的。總之，我們每個員工都應該把它放在一邊“誠實、正直、守法、合規”牢記，將“合規人人有責任，合規創造價值”經營理念根植于心，努力成為遵紀守法的交通銀行家，為實現交通銀行可持續穩定經營、快速發展的既定目標做出貢獻！

【銀行員工合規經驗2】

通過前一階段的學習，我深刻認識到，合規文化教育活動體現了農業銀行員工的價值標準、經營理念、行為準則、共同信念和創造力、凝聚力和戰斗力，是促進農業銀行改革發展的強有力的政治保障和組織保障。本次學習活動的開展，讓我進一步認識到崗位職責，凈化思想，提高工作能力。下面，我將報告這次學習的經驗：

1、加強合規文化教育是提高管理水平的必要條件。開展合規文化教育活動，對規范經營行為、遏制違法違紀、防范案件具有積極深遠的意義。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合質量，更好地適應行業業務加快發展的需要，提高辯護和防腐能力，面對是非堅定，頭腦清醒。

2、加強合規文化教育是建立長期發展機制的必要條件。企業合規文化教育建設是一項龐大的系統工程，不能一蹴而就。合規文化應包括企業精神、價值觀、企業目標、企業體系、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標志等，形成具有自身特色的文化經營理念。

加強合規文化教育是提高經濟效益的必要條件。加強合規文化教育的主要目的是提高企業的凝聚力和向心力，降低金融風險，最大化企業效益。在工作中，要做到“三要”。一是樹立正確的指導思想。在追求利潤的同時，要注意資金的安全性和流動性，防止風險防范和內高速業務增長而忽視風險防范和內部控制機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起許多銀行的競爭。在競爭中，企業肯定會提出一些不合理的條件，讓銀行增加貸款風險，權衡利弊，避免使用

芝麻丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，造成新的資金沉淀。二是建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。因此，應結合實際工作，制定和完善一系列規章制度，堅持規范業務經營流程，確保規章制度可循，有效堵塞各種漏洞，防止違規行為，確保各環節無問題。積極借鑒國際先進經驗Liuxue86.com利用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警體系，重視貸款風險集中度、相關企業信用監控和風險提示，重視早期預警，認真實施重大違約登記和風險提示體系。建立健全內部控制體系，確保運營安全、流動性和效率，建立自我調整、自我約束和自我控制的制衡機制，建立健全追求自我經濟利益的內部控制體系，加強運營風險防范。四是堅持思想教育。要牢牢把握思想教育的重要環節，經常學習相關規章制度，開展有針對性的黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融體系周圍的案例，使全體員工始終保持清醒的頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

【銀行員工合規經驗3】

近日，我們倡導合規文化建設，組織觀看“合規教育微電影”。通過案例再現，我深深感受到了合規文化建設的重要性和必要性。

一是加強學習，提高自身素質，樹立堅實的職業道德

作為金融業的員工，業務學習固然重要，但思想覺悟的提高道德品質的升華更需要通過學習來保證。一方面，自覺學習，學習各種內部制度和禁令，知道為什么不能做；多讀報紙，多讀新聞，學好人好事，以正能量人物為榜樣，在思想上達到拒腐防腐的高度。另一方面，由于周圍環境的影響，我們不能忽視職業道德。在我們周圍，有很多人穿著名牌開豪華車。我們不能因為嫉妒和效仿而失去職業道德；在我們的員工周圍，其他人打破了制度，打破了規則，幸運地獲得了暫時的利益。作為同一環境下的其他員工，我們不能因為“他這么做了”而產生“我也可以這樣做”非分之想，否則，就會深陷其中，無法自拔。

二是增強責任感， 加強責任監督

首先要真正認識責任感的重要性。不論在會計崗位或是信貸崗位，不論在前臺崗位還是后臺崗位，我們每位員工應時刻意識到自己所肩負的責任。無論業務是陌生還是熟練，無論業務是忙還是閑，無論人員是緊還是松，我們都應該嚴格遵守規章制度，按規定操作。如果我們厭倦了工作，放松，失去熱情，粗心大意，粗心大意，對業務審計不仔細，檢查不嚴格，不思考或探索新的風險點，那么潛在的風險可能已經形成，無意中的錯誤將導致案件。我們必須時刻提醒自己：“我的小疏忽可能會給客戶帶來很大的麻煩；我的小錯誤可能會給建行帶來巨大的損失。”

其次，責任感是一種約束。我們看到和聽到了許多警告教育案件，其中大多數是由于缺乏責任感。在這種情況下，有些人對周圍人的違規行為的跡象和跡象視而不見；對于行為異常的人，作為同事不提醒或警告；更重要的是，他們不僅不提出異議，而且因為他們不遵守規則，實際上為犯罪者打開了綠燈……因為責任心不強，我們未能及時發現和制止違規行為;因為責任心不強，我們給有心作案者提供了便利。如果每個人都對自己和他人負責，那么我們相互監督的限制機制就不是空談，實現和平建設銀行的目標也不會遙遠。

三、實踐，做合規文化建設的實踐者

作為會計監督檢查員，首先要認真學習業務，努力學習，多思考。其次，檢查工作細致扎實，不走過場。檢查前，提前明確檢查內容，思考檢查方法；檢查、大腦、業務指導、業務檢查；檢查后，對問題整改提出建議和措施。通過檢查和監督，我們將盡最大努力規范我行會計、提高會計水平和防范風險。

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