銀行合規經驗

以下是祝福網小編帶來的銀行合規經驗。我希望你喜歡！欲了解更多銀行合規經驗，請關注祝福網感經驗欄！

銀行合規經驗(1)

合規風險是信用風險、道德風險和經營風險的主要兼容性。合規性是信用合作穩定運行的內在要求。大多數銀行主要采取兩個努力方向來減少違規行為。一是改造過程，加強管理，二是建立全員合規文化，使合規行為成為全員自覺行動

一、合規文化是以合規為榮，違規為恥的集體榮辱觀。它的操作機制是將大腦的獎勵和懲罰情緒與合規行為相結合。也就是說，讓合規與獎勵情緒綁定，這樣合規行為就會讓人感到快樂，人們稱之為榮譽感；同時，讓違規行為與懲罰情緒綁定，使違規行為感到不舒服，人們稱之為恥辱。人們提倡和鄙視的是分配積極情緒和消極情緒的過程。這種自然的結合是文化的起源。人為干預后，情緒與崇拜事件重新結合，即文化建設。

二、違法經營和違法經營屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建設的優勢在于文化一旦建立，就會有相對的穩定性，難點在于合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規獎勵情緒遇到家庭和友誼的獎勵情緒時，前者往往輸給后者，在尋求兩全其美的策略時，違規行為悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間經常發生戰爭。環境在合規文化建設中尤為重要。

三、規范的治理結構是合規文化生存的環境土壤

3.監督員應該給運營商施加壓力。壓力的最佳來源是機構內部的實時監督

3.2監督者要受到重托才能充當守望者。那么，如何防止監員自己指示下層違規呢？監督者也需要一種情感支持，那就是信任感和榮譽感，需要重只有給予每個聘任級別的聘任權，才能建立重托，從而激發信任感和榮譽感，實現代表性責任。相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，這是現實中不忠的主要原因。

3.3.環境可以激發人們的情感和能力。人的綜合素質是關鍵，另一個關鍵因素是環境。人們有這樣的經歷，當人們來到一個特別美麗、干凈、標準化的旅游景點時，就會有意識地維護，不要亂扔垃圾。此時，并不是說一個人的質量立即得到了改善，而是環境激發的情感改善了人們的精神領域。

人之所以能扮演不同的角色，是因為不同的情緒可以靈活轉換。角色理論告訴我們，一個人不能在同一類別中扮演兩個不同的角色，即情緒抑制。否則會造成角色沖突和角色曖昧。對于監督員來說，培養合規文化的土壤環境就是要創造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，接受高峰體驗，讓他們像救援隊一樣絕望；對于基層工作者來說，他們受到內部監督員的實時監督，這相當于上級領導的永久居留，常年保持一定的壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的復蘇，改善合規文化所需的生活條件。因此，建立銀信合規文化的重要環節是改善合規的土壤環境。

銀行合規經驗(2)

根據省級銀行開展人人遵守規章制度、全行整改主題教育活動的精神，在分行有關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參與了全行開展的遵守規章制度、整改學習活動。通過這次主題教育活動，我進一步提高了我的風險預防意識，加強了合規經營的概念，明確了崗位責任和主題教育活動的意義和重要性。

我認真學習了《關于開展全行合規專項教育活動，落實省行案件防范整改方案的通知》，進一步認識到合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到非法經營和案件高發的危害。南海光華案、順德分行賬外經營案、省行去年通報的案再次向我們敲響了警鐘。今年分行對案件的通報讓我更加認識到內控管理面臨的嚴峻形勢。作為一名經理，我知道依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確經營方向的保證，也是金融企業自我發展自我保護和防范金融風險的基本原則。因此，在管理工作中，必須做好以下工作，確保我們的工作健康快速發展。

一是提高員工的思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強對員工法律法規、規章制度的研究，加強思想教育，是從源頭上杜絕違法行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家認識到社會的復雜性和銀行業務風險的普遍性，認識到銀行本身是一個高風險行業，必須把風險防范放在首位。每天從自己的崗位開始，自覺遵守規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違規行為，根除信任而不是管理，習慣而不是制度，情感而不是紀律，珍惜職業生涯，視生活等制度，糾正雷聲等違規行為，增強風險防范意識和自我保護意識，提高標準化操作，防止案件發生。

二是建立健全各項規章制度，加強內部控制管理

從近年來金融體系中發生的經濟案件來看，十案九違規是一個重要的根源。無數的案件、事故和教訓都反映內部控制管理仍存在一些漏洞。正是制度的不完善導致一些人有機會利用漏洞，給國家資金造成損失。要吸取教訓，不斷完善各項規章制度，把內控管理作為風險防范的前提，認真扎實落實案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的加強和完善，努力在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時加強規范管理，確保各項業務流程和規章制度的約束。

銀行合規經驗(3)

通過前一階段的學習，我深刻認識到，合規文化教育活動體現了農業銀行員工的價值標準、經營理念、行為準則、共同信念和創造力、凝聚力和戰斗力，是促進農業銀行改革發展的強有力的政治保障和組織保障。本次學習活動的開展，讓我進一步認識到崗位職責，凈化思想，提高工作能力。下面，我將報告這次學習的經驗：

1、加強合規文化教育是提高管理水平的必要條件。開展合規文化教育活動，對規范經營行為、遏制違法違紀、防范案件具有積極深遠的意義。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合質量，更好地適應行業業務加快發展的需要，提高辯護和防腐能力，面對是非堅定，頭腦清醒。

2、加強合規文化教育是建立長期發展機制的必要條件。企業合規文化教育建設是一項龐大的系統工程，不能一蹴而就。合規文化應包括企業精神、價值觀、企業目標、企業體系、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標志等，形成具有自身特色的文化經營理念。

加強合規文化教育是提高經濟效益的必要條件。加強合規文化教育的主要目的是提高企業的凝聚力和向心力，降低金融風險，最大化企業效益。在工作中，要做到三要。一是樹立正確的指導思想。在追求利潤的同時，要注意資金的安全性和流動性，防止風險防范和內高速業務增長而忽視風險防范和內部控制機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了

芝麻丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，造成新的資金沉淀。二是建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度約束人，用制度規范日常行為。因此，應結合實際工作，制定和完善一系列規章制度，堅持規范業務經營流程，確保規章制度可循，有效堵塞各種漏洞，防止違規行為，確保各環節無問題。認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警體系，重視貸款風險集中度和相關企業信用監控和風險提示，重視早期預警，認真實施重大違約登記和風險提示體系。建立健全內部控制體系，確保運營安全、流動性和效率，建立自我調整、自我約束和自我控制的制衡機制，建立健全追求自我經濟利益的內部控制體系，加強運營風險防范。四是堅持思想教育。要牢牢把握思想教育的重要環節，經常學習相關規章制度，開展有針對性的黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融體系周圍的案例，使全體員工始終保持清醒的頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行合規經驗(4)

在我看來，只有五到位:一是道德教育到位。思維方式決定行為和成就。合規的理念和意識必須滲透到全行員工的血液中，滲透到每一個崗位和業務運營環節，營造重道德、講合規、促案防的良好氛圍，促使全體員工在開展業務管理時遵守法律、規則和標準。

一是加強法律和紀律意識。積極開展法律教育，增強員工的預防意識和法律意識；用實際案例教育周圍的人，使員工能夠在自己的思想中融入法律和紀律。

二是加強奉獻意識。引導員工加強自我修養，學會心理調節，不盲目與人比較，防止小事，面對各種誘惑保持高度警惕；正確處理群體與個人、個人與社會、個人與個人利益得失的矛盾。

三是增強自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺運用各種社會規范指導和檢查自己的行為，遵守規則。四是加強集體意識。引導各員工珍惜集體榮譽，關心共同利益、目標和榮譽，增強集體觀念。二是執行能力到位。根據自身的改革發展情況，制定盡可能詳細的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度。一是加強制度實施，引導員工增強利用制度的自我保護意識，從要我執行制度向我要執行制度轉變，遵守規章制度，調查違規行為，形成制度限制。二是不斷創新經營流程和管理制度，堅持實踐證明仍有效的管理措施，制定合規經營程序、合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工適當執行法律、規則和準則提供指導。第三，培養員工的良好習慣，堅持按照操作規程處理各項業務，將習慣性合規操作嵌入各項業務活動，使習慣性合規操作成為習慣性合規操作。第四，正確處理合規經營與業務發展的綜合征分化關系。只有合規經營，業務才能發展得更好、更快，在合規的基礎上進行創新，在創新平臺上實現更高質量、更有效的合規。三是合規操作到位。合規操作，從我做起。合規不是一天的工作，但違規可能是一念之差。

首先，照顧好自己。自尊和自愛是員工自力更生、防腐能力和風險防范能力的基礎。員工應從保護自己和家庭的角度，有效提高自己的防范能力。

二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

第三，堅持這個過程。流程系統是解決合規運行和預防資本風險的最有效方法。實踐證明，人類系統取代流程系統往往隱藏著較大的道德風險，流程系統的監督和保證可以為穩定運行提供強有力的監督和限制。

第四，建立有效的溝通平臺。了解員工的工作、學習、生活和家庭。

在情況下，傾聽員工的愿望，在基層網點與員工家庭建立良好的溝通平臺，讓雙方了解8小時內外員工的動態，幫助有困難的員工及時解決問題，解開心扉，讓大家學會專心、工作舒適、生活幸福。第四，監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核方法，建立風險防范監督機制。

一是將合規經營實施考核納入績效考核指標體系，作為衡量各單位工作績效的指標之一，與領導績效和員工收入密切相關。

二是建立同等重視獎懲的專項考核激勵機制。保護、表揚或獎勵那些做好合規工作或對報告和抵制違規行為做出貢獻的人；只有輕微偏差或意外錯誤，不造成不良后果的，免除責任或較輕；對違規或者隱瞞不良后果的，依照規定處罰，追究責任。

第三，建立溝通制度。系統不是案頭的裝飾品，需要管理者經常向員工宣傳只有不厭其煩地溝通、解釋和提醒，系統才能實施。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動，充分發揮員工的智慧，關注他們的意見，給他們發現問題，提出解決問題的機會，引導他們提出改進業務運營，防范合理化建議的風險，所有自己的建議和關注和實踐，員工自然會記住，有意識地實施。五是榜樣到位。榜樣的力量是無限的。正面典型是旗幟，可以啟心靈，引導導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以此為鑒。一是領導干部要帶頭樹立榜樣，做好下屬員工合規操作的良好示范。巴塞爾銀行監管委員會員會指導原則的一個重要概念，也是中國人民銀行合規政策的要求。

合規從高層出發，從各單位領導開始，口頭宣傳合規，行為反映合規，為員工做好合規管理示范，只有各級管理人員提高理解，高度重視，確保合規管理工作到位，合規管理在銀行管理中發揮作用。第二，案件預警教育是有效遏制犯罪潛在行為的最有效手段，通過各種案件的透視，掌握典型，定期開展典型案件預警教育活動，特別是強調案件量刑對家庭和處理人員的傷害，達到預防警報的目的。總之，每一位員工都要牢記誠信、正直、守法、合規的理念，牢記人人有責任、合規創造價值的經營理念，努力成為遵紀守法的交通銀行家，為實現交通銀行可持續穩定經營、快速發展的既定目標做出貢獻！

銀行合規經驗(5)

最近，我倡導合規文化建設，組織觀看合規教育微電影。通過案例再現，我深深感受到了合規文化建設的重要性和必要性，感受到了很多。

一是加強學習，提高自身素質，樹立堅實的職業道德

作為金融行業的員工，商業學習固然重要，但通過學習需要保證思想覺悟的升華。一方面，自覺學習，學習各種內部制度和禁令，知道為什么不能做；多讀報紙，多讀新聞，學好人好事，以正能量人物為榜樣，在思想上達到拒腐防腐的高度。另一方面，由于周圍環境的影響，我們不能忽視職業道德。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因為羨慕效仿而喪失職業操守;在我們的員工周圍，個別人破了制度，壞了規矩，僥幸獲得一時的利益，作為同一環境的其他員工，不能因“他這么做了”而產生“我也可以這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。

二是增強責任感， 加強責任監督

首先要真正認識責任感的重要性。無論是會計還是信用，無論是前臺還是后臺，我們每個員工都應該始終意識到自己的責任。無論業務是陌生還是熟練，無論業務是忙還是閑，無論人員是緊還是松，我們都應該嚴格遵守規章制度，按規定操作。如果我們厭倦了工作，放松，失去熱情，粗心大意，粗心大意，對業務審計不仔細，檢查不嚴格，不思考或探索新的風險點，那么潛在的風險可能已經形成，無意中的錯誤將導致案件。我們必須時刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很大麻煩;我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”

其次，責任感是一種約束。我們看到和聽到了許多警告教育案件，其中大多數是由于缺乏責任感。在這種情況下，有些人對周圍人的違規行為的跡象和跡象視而不見；對于行為異常的人，作為同事不提醒或警告；更重要的是，他們不僅不提出異議，而且因為他們不遵守規則，實際上為犯罪者打開了綠燈……由于責任感不強，我們未能及時發現和制止違規行為；由于責任感不強，我們為有意犯罪者提供了便利。如果每個人都對自己和他人負責，那么我們相互監督的限制機制就不是空談，實現和平建設銀行的目標也不會遙遠。

三、實踐，做合規文化建設的實踐者

作為會計監督檢查員，首先要認真學習業務，努力學習，多思考。其次，檢查工作細致扎實，不走過場。檢查前，提前明確檢查內容，思考檢查方法；檢查、大腦、業務指導、業務檢查；檢查后，對問題整改提出建議和措施。通過檢查和監督，我們將盡最大努力規范我行會計、提高會計水平和防范風險。

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