合規心得體會優選

合規心得體會 篇9

今年，總行開展了“合規管理年”活動，在學習活動期間，我依照總行下發的文件要求，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識、監督防范意識價和員工行為規范等有了更深一層的認識。現就此次合規管理活動結合日常工作作個總結，也是我對合規管理年的一個理性認識。

　一、愛崗敬業、無私奉獻：

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農發行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農發行存在和發展的必需。農發行要發展，要在這個競爭日益激烈的金融業中不斷強大，如何樹立好政策性銀行這個旗幟，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農發行人，為了農發行的前途，為了農發行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位和事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在作為農發行的一員，從事著農發行的信貸工作，自我參加工作以來，一直熱愛這份工作，對農發行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。通過合規管理的不斷學習，使我更深地了解到作為一個農發行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己進步。

　二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

“沒有規矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強信貸調查真實性、合理性、規范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經理，我深知客戶經理工作的重要性，因為它是顧客直接接觸我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。

在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。在信貸工作中，我時刻要求自己做到：

在貸款受理前，按《農發行信貸操作手冊》將借款人貸款信息用途一一反應在借款申請書和受理表格理，并上報行領導。在貸款調查環節中，要從實際出發，深入調查借款人的實際狀況，通過分析借款人財務狀況、生產狀況、股權結構、借款用途、分析是否可行、落實還款來源是否充分有效、是否有足額的擔保方式、分析貸款面臨的風險等形成評估報告，報支行領導和上級行審查審批。

在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊》和核查系統的有關要求，對客戶進行跟蹤檢查，真實反應客戶用款請款，客戶貸款工程的進展情況，是否有擠占挪用、物質保證率是否充足，工作進度是否合理性，及時反應，并及時督促企業作出整改，發出預警信息，并按月按季向行領導匯報工作。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，正如“柳州不良貸款”的發生，就是客戶經理沒有及時發現企業的變化，沒有按客戶經理盡職手冊要求，不能及時預警和處理，導致產生不良貸款，給我行帶來損失。所謂“管中窺豹，時見一斑”，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就具體而言，從內部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業務，每個人都做到格盡職守，認真做到自己的工作盡職，監督授權業務的合法合規，嚴格按要求執行業務，抵制各種違規行為等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，才能加強對風險的防范。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規管理年的決心，是很有必要的。

通過此次合規管理的學習，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農發行合規管理的信心，增強維護農發行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

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