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近年來,金融案件頻發,發案率仍然居高不下,防案形勢十分嚴峻。縱觀金融案件的發生,盡管形式各異,但追究原因主要是由于與以下幾方面:
一、是員工法紀意識差,教育乏力。俗話說,千里之堤,潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長,絕大多數員工身處最基層,長期以來,規范化、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,視思想教育為形式、為空談,認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見,思想教育無好處,久而久之,員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高,遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差,大多憑個人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、是防患意識不強,管理乏力。近幾年來,大部分銀行注重了業務開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務至上,片面追究幾項主要業務指標的考核,不重視內部管理、安全教育和職責意識,有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責心差,原則性不強,稽核檢查圖形式,走過場,該發現的問題沒有及時發現,發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰,而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了,也下達了整改通知,但對落實狀況沒做進一步的督促檢查,使問題越積越大,最后導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看,本人認為:要做好案防工作,關鍵是做好以下幾個方面:
一、加強銀行內部風險防控
(一)嚴格堅持開立個人網銀業務,在開立網銀業務時務必由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕,防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
(三)大額儲戶必須要留有客戶的電話,及進和客戶進行對賬,對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
(四)對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認,確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內,現場復核,確認業務全程無誤后再進行復核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,并進行經常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓,個性是新上崗人員,要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,透過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識,最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,結合自身崗位的實際狀況,認真地進行自我教育,自我約束,吸取教訓,并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發,持之以恒,提高防范意識,謹守崗位職責,杜絕各項違規操作,消除案件隱患,才能到達有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,共同創造出一個和諧、合規的工作環境。 精品小說推薦: 昔日落魄少年被逐出家族,福禍相依得神秘老者相助,從此人生路上一片青雲! 我行我瀟灑,彰顯我性格! 彆罵小爺拽,媳婦多了用車載! 妹紙一聲好歐巴,轉手就是摸摸大! “不要嘛!” 完整內容請點擊辣手仙醫
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